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弱弱地问一句，基金净值到底是怎么算的呀？

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弱弱地问一句，基金净值到底是怎么算的呀？

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基金程老师

基金程老师基金

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您好！基金净值是指每份基金单位的净资产价值，它的计算方式会根据基金类型有所不同。

对于开放式基金而言，基金净值的计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）/ 基金总份额。基金资产总值是指基金拥有的各类资产，像股票、债券、银行存款等的价值总和；基金负债则是基金运作过程中所产生的各类债务，比如应付的管理费、托管费等。开放式基金每天会在收市后计算并公布当天的基金净值。

对于封闭式基金，其净值计算方法和开放式基金一样，但公布频率通常没那么高，可能是每周公布一次。

了解基金净值有助于您判断基金的投资价值和收益情况。不过，仅依据基金净值来投资是不够的，还需要综合考虑基金的业绩表现、投资策略、基金经理的能力等因素。

我们盈米叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

如果您想进一步了解这些基金组合或者有其他投资方面的问题，右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长。

发布于2026-1-28 10:34

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深赵经理基金

帮助5.7万好评971 入驻3年

您好！基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，其计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。它反映了每份基金的实际价值，是我们买卖基金时的重要参考价格。

累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红及拆分金额，即基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。累计净值能更全面地反映基金自成立以来的业绩表现。

不过，对于普通投资者来说，自己计算基金净值比较复杂，而且很多基金销售平台都会直接展示基金的单位净值和累计净值，您直接查看即可。

如果您想进行基金投资，我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，也可以右上角加微信联系我们的顾问，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长。

发布于2026-1-28 10:33

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。其中，基金总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金单位的总量。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来累计分红及拆分的金额，它反映了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），能更全面地体现基金的历史业绩。计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。

了解基金净值有助于您判断基金的投资价值和收益情况。不过，投资不能仅看基金净值，还需要综合考虑基金的业绩表现、投资策略、基金经理的能力等因素。

我们盈米基金叩富团队有丰富的投研经验，打造了一系列优质的基金组合。比如【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报；【叩富稳盈组合(R3)】，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值；【叩富定盈组合(R3)】，通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，解决“择时与轮动”问题，省心省力。

如果您想进一步了解基金投资和我们的基金组合，您可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，也可以右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您提供专业的投资建议和服务。

发布于2026-1-28 10:33 上海

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资深宫顾问基金

帮助2.8万好评422 入驻3年

您好！基金净值是每份基金单位的净资产价值，它的计算方式会因开放式基金和封闭式基金而有所不同。

对于开放式基金，基金净值的计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）/ 基金总份额。基金资产总值是指基金拥有的各类资产的价值总和，比如股票、债券、银行存款等；基金负债则是基金运作过程中所产生的各类债务。开放式基金每天收市后会公布当日的基金净值，您可以根据这个净值进行基金的申购和赎回。

对于封闭式基金，其交易价格是由市场供求关系决定的，并不完全等同于基金净值。不过，封闭式基金也会定期公布基金净值，计算方法与开放式基金相同。

了解基金净值对投资决策很重要，但仅关注净值并不能完全把握基金的投资价值。我们盈米基金叩富团队精心打造了一系列基金组合，能为您提供更科学的投资选择。
【叩富安盈组合(R2)】：收益在4%-6%，是您资产配置的财富“压舱石”。它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。我们将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：收益在8%-12%，是您资产配置的财富“增长器”。旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：是您每月现金流“导航仪”。它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。

如果您想进一步了解这些基金组合或者有其他投资方面的疑问，右上角加微信，我们的专业顾问会为您详细解答，为您量身定制投资方案。也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资资讯和服务。

发布于2026-1-28 10:33

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