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您好！投资组合的风险和收益计算相对复杂，它涉及到多个因素。
收益计算
投资组合的预期收益率是组合中各资产预期收益率的加权平均值。公式为：$E(R_p)=\sum_{i = 1}^{n}w_i\times E(R_i)$ ，其中$E(R_p)$是投资组合的预期收益率，$w_i$是第$i$种资产在组合中的权重，$E(R_i)$是第$i$种资产的预期收益率，$n$是组合中资产的数量。
举个例子，如果您的投资组合中有两种基金，基金A预期收益率为10%，权重为60%；基金B预期收益率为15%，权重为40%。那么这个投资组合的预期收益率$E(R_p)=0.6\times10\% + 0.4\times15\%=12\%$ 。
风险计算
投资组合的风险通常用标准差来衡量，它不仅取决于各资产自身的风险（标准差），还取决于资产之间的相关性。公式为：$\sigma_p=\sqrt{\sum_{i = 1}^{n}\sum_{j = 1}^{n}w_i\times w_j\times\sigma_i\times\sigma_j\times\rho_{ij}}$ ，其中$\sigma_p$是投资组合的标准差，$\sigma_i$和$\sigma_j$分别是资产$i$和资产$j$的标准差，$\rho_{ij}$是资产$i$和资产$j$的相关系数。计算过程较为复杂，需要知道各资产的标准差以及资产之间的相关系数。
不过，手动计算投资组合的风险和收益比较繁琐，而且需要大量的数据和专业知识。我们盈米叩富团队有专业的投研能力和工具，可以为您进行精准的计算和分析。
我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
如果您想深入了解投资组合的风险和收益情况，以及如何根据您的需求进行投资组合的配置，您可以右上角加我微信，我们的专业团队会为您详细解答，并为您量身定制投资方案。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多专业的投资服务。
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发布于2026-1-27 19:22
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