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大额存款银行会问资金来源吗，内行人怎么看?

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大额存款银行会问资金来源吗，内行人怎么看?

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

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您好！关于大额存款银行是否会问资金来源，这取决于具体情况。

根据央行、银保监会和证监会联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，银行有权对大额或异常交易进行客户身份识别和交易背景调查。不过，不同银行的具体执行标准可能会有所差异。

一般来说，如果您的存款金额较大，银行可能会询问您的资金来源，以确保您的资金是合法所得，防止洗钱等违法犯罪活动。例如，在2024年1月，“女子到银行存10万现金被问钱来源”一事曾引发关注。该女子在社交平台上发文称，她拿10万元现金去银行做定期存款时，被银行工作人员询问资金来源，银行称这是规定。

若存款时被银行询问资金来源，内行人一般会如实说明合法所得，如工资、奖金、投资收益等，并提供相应的证明材料，如工资单、银行转账记录、投资合同等。这是配合银行履行反洗钱义务的表现，有助于维护金融秩序和安全。

如果您对银行的要求有疑问，可咨询银行工作人员或客服，了解具体规定和目的。若认为银行的要求不合理或侵犯个人权益，可寻求律师或消费者权益保护机构的帮助。

如果您有大额存款需求，且对资金来源的询问比较在意，建议您在存款前咨询多家银行，了解它们的具体政策和流程。您也可以点击屏幕右上角加我微信，我们盈米基金叩富团队的专业顾问将为您提供更详细的信息和建议。

发布于15小时前上海

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深赵经理基金

帮助4.5万好评615 入驻3年

一般来说，银行在办理大额存款时是会询问资金来源的。这是因为银行需要遵守反洗钱等相关法规要求，确保资金的合法性和合规性。根据监管规定，金融机构有义务对客户的大额交易和可疑交易进行监测和报告，了解资金来源是其中重要的一环。

对于内行人而言，这是一种必要的风险防控措施。一方面可以防止不法分子利用银行渠道进行洗钱、恐怖融资等违法活动；另一方面也有助于维护金融市场的稳定和安全。从银行自身角度看，了解资金来源可以更好地评估客户风险，保障自身的稳健运营。

不过对于咱们普通投资者来说，只要资金来源合法合规，如实告知银行就行，不用过于担心。要是你有资金想要做投资，除了银行大额存款，也可以考虑一下基金投资。盈米启明星这个APP就很不错，你输入店铺码6521就能使用，里面有很多专业的基金投顾策略。

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发布于15小时前

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基金程老师基金

帮助6.5万好评1857 入驻3年

您好！一般来说，大额存款银行是会询问资金来源的。这是银行履行反洗钱等监管要求的必要程序。

比如客户张总，有一次要在银行存500万，银行工作人员就详细询问了他资金的来源。张总刚开始还有些不理解，觉得自己的钱存哪儿是自己的自由。但银行工作人员耐心解释，这是为了防止不法分子利用银行进行洗钱等违法活动。后来张总明白了银行的用意，也积极配合提供了相关资金来源证明。

投资决策确实需要个性化方案。对于大额资金的存储和理财规划，我们盈米基金叩富团队可以为您提供专业服务。我们会根据您的资金来源、风险承受能力、投资目标等因素，为您量身定制合适的投资组合。比如，如果您的资金来源稳定且风险偏好较低，我们可能会建议您配置一定比例的大额存单、国债等稳健型产品；如果您的资金来源具有一定的波动性且风险偏好较高，我们可能会为您推荐一些优质的基金、股票等权益类产品。

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资深宫顾问基金

帮助1.6万好评195 入驻3年

您好！大额存款时银行通常是会询问资金来源的，这是银行遵循相关监管要求和履行反洗钱义务的正常操作。

从监管层面来看，金融机构需要对客户的身份、交易目的和资金来源等进行尽职调查，以防止洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。大额资金的流动可能存在一定风险，银行询问资金来源是为了确保资金的合法性和合规性。

从银行自身角度，了解资金来源有助于评估客户的风险状况，合理安排资金和业务。如果资金来源不明确或存在异常，银行可能会采取进一步的调查措施，甚至拒绝办理业务。

内行人一般都理解银行这一做法的必要性和重要性。对于储户来说，如实告知资金来源也是配合监管和银行工作的表现。

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