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您好！基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值=（总资产 - 总负债）÷基金总份额。这里的总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。
累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来累计分红及拆分的总和，反映了基金自成立以来的总体收益情况。计算公式为：基金累计净值=基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。
举个例子，假如某只基金总资产为 10 亿元，总负债为 1 亿元，基金总份额是 5 亿份，那么它的单位净值就是（10 - 1）÷5 = 1.8 元。如果这只基金成立以来每份累计分红 0.2 元，那么它的累计净值就是 1.8 + 0.2 = 2 元。
了解基金净值有助于您判断基金的投资价值和收益情况。不过，投资不能仅仅依赖基金净值，还需要综合考虑基金的业绩表现、风险水平等因素。
我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
如果您对基金投资感兴趣，想了解更多关于基金组合的信息，您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，同时右上角加微信联系顾问，我们的专业团队将为您量身定制投资方案，助力您的财富稳健增长。
单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值=（总资产 - 总负债）÷基金总份额。这里的总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。
累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来累计分红及拆分的总和，反映了基金自成立以来的总体收益情况。计算公式为：基金累计净值=基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。
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发布于2025-12-19 10:52 上海
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