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您好！是否当前债券基金的风险值得承担，收益能否覆盖风险，需要结合当前市场状况来观察。近期债市波动主要是受到情绪的影响和一些局部信用事件的发生，比如万科债展期。虽然部分纯债基金在单月回撤超过3%，但整个信用环境已经明显好转。具体来说，2025年信用债违约规模同比减少771亿元，违约率也降到历史较低水平，并且主要是弱资质非国企违约，国企债的安全性相对较高。至于利率风险，当前十年期国债收益率大约是1.84%，中央经济工作会议也明确了灵活降准降息的政策方向，明年利率大幅上行的可能性较低，长期风险可控。
在收益方面，纯债基金的表现虽然有部分亏损超过6%的情况，但“固收+”产品（如二级债基）的平均收益约4.2%，偏债混合基金也有4.8%的收益，足以覆盖短期波动风险。随着跨年配置需求的增加和政策宽松的预期，债市调整可能已接近尾声，明年一季度或许会是配置债券的好时机。对于稳健型投资者来说，当前债基风险整体可控，收益在3%-5%之间，足以覆盖风险；如果投资者追求更高的收益，可以选择“固收+”产品来增强弹性。
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发布于2025-12-15 21:50
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