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风险测评等级分为几类，老师们怎么看?请说说看法

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风险测评等级分为几类，老师们怎么看?请说说看法

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资深宫顾问

资深宫顾问基金

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您好！风险测评等级一般分为五类，分别是保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。

不同的风险测评等级代表着投资者不同的风险承受能力和投资偏好。保守型投资者往往极度厌恶风险，更注重资金的安全性，可能更倾向于银行活期存款、短期国债等几乎没有风险的投资产品。谨慎型投资者的风险承受能力略有提升，但依然偏好低风险投资，像一些货币基金、短期债券基金可能是他们的选择。

稳健型投资者能够接受一定程度的风险波动，追求资产的稳健增值，对债券基金、部分优质的混合基金可能会比较感兴趣。积极型投资者愿意承担较高的风险以获取更高的收益，他们可能会将一部分资金投入到股票型基金或者股票市场中。激进型投资者则几乎不畏惧风险，追求高收益，会大量配置股票、期货等高风险资产。

我们盈米叩富团队认为，准确的风险测评是投资的重要基础。只有明确了自己的风险测评等级，才能选择与之相匹配的投资产品和策略，避免因投资超出自身风险承受能力的产品而遭受不必要的损失。

我们盈米叩富团队精心打造了一系列适合不同风险测评等级的基金组合。对于保守型和谨慎型投资者，【叩富安盈组合(R2)】是很好的选择，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。对于稳健型投资者，除了【叩富安盈组合(R2)】，也可以适当配置一部分【叩富稳盈组合(R3)】，该组合以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。而积极型和激进型投资者可以加大【叩富稳盈组合(R3)】的配置比例，并且可以考虑参与【叩富定盈组合(R3)】，它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题，由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，帮助投资者把握市场机会。

如果您想进一步了解自己的风险测评等级以及适合您的投资组合，右上角添加微信，我们的专业团队将为您提供详细的解答和个性化的投资方案。

发布于2025-11-29 18:31

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资深顾问黄股票

帮助5.5万好评6.3万从业10年+

风险测评一般分五类，分别是保守型、谨慎型、平衡型、进取型、激进型。保守型适合货币基金这类低风险产品；谨慎型能接受短时间小波动，像短债基金；平衡型可以股债搭配；进取型能承受中等波动，适合偏股混合基金；激进型能接受高波动，比如股票或行业主题基金。测评主要是帮你找到“能承受且适合”的产品，避免盲目买高风险理财亏得慌。

测评结果不是摆设，匹配对了才能安心赚钱。我这边有专业团队能结合你的测评等级，精准推荐理财方案，避开不适合的坑。觉得有用点个赞，想知道自己适合哪类产品，点我头像加微信，一对一帮你分析！

发布于2025-11-29 18:33 北京

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理财王经理股票

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风险测评等级一般分为五类，分别是保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。保守型客户倾向于低风险、稳定收益的投资；谨慎型会稍微承担一点风险，但还是以安全为主；稳健型能接受一定波动，追求资产的适度增长；积极型更愿意冒风险，争取较高回报；激进型则对高风险投资有较大兴趣，为了高收益能承受大幅波动。

我们国企券商的老师们认为，风险测评很重要，它能帮助投资者了解自己的风险承受能力，从而选择适合自己的投资产品。我们有专业的投研团队，会根据不同的风险测评等级，为客户量身定制投资方案。而且，我们还能为您提供合适的开户佣金成本费率。如果您想开启投资之旅，点赞支持，点我头像加微联系我。

发布于2025-11-29 18:31 杭州

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基金程老师基金

帮助5.6万好评1661 服务贴心

您好，风险测评等级一般分为五类，分别是保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。

保守型投资者通常极度厌恶风险，追求资金的绝对安全，对收益要求不高。他们更倾向于把资金放在银行活期存款、短期国债等几乎没有风险的产品上。

谨慎型投资者风险承受能力较低，希望在保证本金安全的基础上获得一定的收益。这类投资者可以考虑一些货币基金、短期债券基金等相对稳健的理财产品。

稳健型投资者能够承受一定的风险波动，在追求资产稳健增值的同时，也愿意适当承担一些风险以获取更高的收益。债券基金、部分优质的偏债混合基金比较适合他们。

积极型投资者具有较强的风险承受能力，愿意为了较高的收益承担较大的风险。他们可以将一部分资金投资于股票型基金、偏股混合基金等权益类产品。

激进型投资者风险承受能力极高，追求高收益，能够接受较大幅度的资产波动。他们可能会将大部分资金投入到股票、高风险的股票型基金或者一些新兴行业的投资中。

我们盈米叩富团队认为，风险测评等级是非常重要的，它能帮助投资者了解自己的风险承受能力，从而选择适合自己的投资产品和策略。我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合，可以匹配不同风险测评等级的投资者。

对于保守型和谨慎型投资者，我们推荐【叩富安盈组合(R2)】，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报，就像资产配置的财富“压舱石”，管理那些“输不起”的钱。

对于稳健型、积极型和激进型投资者，【叩富稳盈组合(R3)】是个不错的选择，它旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值，是资产配置的财富“增长器”。

还有【叩富定盈组合(R3)】，它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。适合各风险等级中有一定投资经验且希望省心省力的投资者，作为每月现金流的“导航仪”。

如果您想进一步了解适合自己风险等级的投资方案，右上角添加微信，我们的专业团队将为您量身定制投资计划，助力您实现财富目标。

发布于2025-11-29 18:31

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资深赵经理基金

帮助3.7万好评521 经验丰富

风险测评等级一般分为五类，分别是保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。保守型的投资者通常追求资金的安全性，对风险的承受能力极低，可能更倾向于投资国债、货币基金这类几乎没有风险的产品；谨慎型的投资者风险承受能力稍强一点，但还是比较看重本金安全，会选择一些短期银行理财产品等；稳健型的投资者能接受一定的风险波动，可能会配置一些债券基金、部分混合型基金；积极型的投资者风险承受能力较高，愿意为了较高的收益承担较大风险，会较多地投资股票型基金等权益类资产；激进型的投资者则敢于承担高风险，可能会大量投资股票、期货等高风险产品。

对于我们投资顾问来说，风险测评等级是非常重要的参考。它能帮助我们了解客户的风险偏好和承受能力，从而为客户量身定制合适的投资方案。如果不考虑客户的风险测评等级，就盲目推荐产品，可能会让客户面临超出其承受能力的风险，导致投资体验不佳甚至造成损失。

不过，风险测评也不是绝对的，它只是一个初步的判断。有些客户可能在测评时对自身风险承受能力的认识不够准确，随着投资经验的增加，风险承受能力也可能发生变化。所以在实际服务中，我们还会和客户深入沟通，了解他们的投资目标、财务状况、投资经验等多方面信息，综合判断后给出更合理的投资建议。

如果你想了解更适合自己的投资方案，或者对风险测评还有疑问，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细分析。你也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，里面有很多优质的投资内容和服务。

发布于2025-11-29 18:31

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资深刘经理基金

帮助9.3万好评4.5万从业10年

您好！风险测评等级通常分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和激进型这几类。

从我们基金投顾的角度来看，不同的风险测评等级反映了投资者对风险的承受能力和投资目标。保守型投资者更注重资金的安全性，通常会选择低风险的投资产品，如货币基金、债券基金等；而激进型投资者则更愿意承担高风险，追求高收益，可能会将大部分资金投入到股票市场或其他高风险领域。

然而，风险测评等级并不是一成不变的，它会随着投资者的年龄、收入、投资经验等因素的变化而发生改变。因此，我们建议投资者定期进行风险测评，以便及时调整投资组合，使其符合自己的风险承受能力和投资目标。

如果您对自己的风险测评等级不太清楚，或者不知道如何根据风险测评等级来选择投资产品，欢迎点击右上角加微信，我们会为您提供专业的投资建议和个性化的投资方案。

发布于2025-11-29 18:31 上海

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期货黎经理期货

帮助4.8万好评2.3万从业10年+

您好，目前期货公司对普通投资者做的“风险测评”普遍采用5档分级，从低到高依次为：
1. C1（保守型）
2. C2（谨慎/稳健型）
3. C3（平衡/稳健型）
4. C4（积极型）
5. C5（激进型）

测评一般通过10-15道在线问卷完成，内容涵盖年龄、收入、资产、投资经验、可承受亏损比例等。系统按得分把投资者归入上面对应的等级，并给出相应的品种交易权限。

“老师”们（业内讲师、投顾）普遍持以下几条看法，可供参考：
1. 等级是“适当性管理”的核心
监管要求“产品风险等级（R1-R5）不得高于投资者风险承受能力（C1-C5）”。老师们强调，这一匹配不是“走过场”，而是保护本金的第一道闸门；如果C2客户硬要做R4的原油，系统会提示“不匹配”，公司必须书面警示并留痕。

2. 测评有效期1-3年，到期一定重做
收入、家庭结构、资产规模都会变，等级也应动态调整。很多投资者第一次开户时资产少、经验少，被划到C3；几年后收入翻倍、做过股票期权，可主动重新测评，合理升级到C4/C5，再开通金融期货、商品期权等权限。

3. 级别低≠不能赚钱，级别高≠一定亏钱
老师们反复提醒：等级只说明你“能亏多少而不影响生活”。C1、C2可把农产品套利、套保当作工具；C4、C5如果满仓杠杆同样可能一夜爆仓。关键还是仓位管理与策略执行力。

4. 别“为了开权限而乱答题”
有些客户听说金融期货要50万元验资+ C4以上，就在问卷里虚报年收入、投资经验。一旦后续出现纠纷或穿仓，期货公司可调取录音录像、银行流水，证明你“故意错报”，适当性匹配记录会被推翻，维权难度陡增。

5. 把测评当成一次“自我体检”
讲师们建议把问卷当成“镜子”：
先诚实作答，看系统给你的等级；
再对照最熟悉的品种，检验波动幅度是否真在你心理承受区间；
如果差距大，先降低杠杆或转做模拟盘，逐步升级，而不是急于“跳级”。

一句话总结：C1-C5不是“贴标签”，而是让你“知道自己几斤几两”。先把等级当护栏，再把等级当标尺，最后才谈得上让期货工具为你的资产服务，而不是被高杠杆反噬。现在期货可以手机开户，期货开户仅需要身份证和银行卡。

在我司开户还可以享受到优惠的期货手续费，优惠的期货保证金，每天提供各大期货品种的交易建议。

发布于2025-11-29 18:40 曲靖

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