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2025年稳健债基是否还可以持有

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2025年稳健债基是否还可以持有

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基金程老师

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2025年是否继续持有稳健债基，需要结合您的投资目标、风险承受能力和投资期限综合考量。

从市场情况来看，2025年以来债券市场波动较大，大量纯债基金、中长期债券基金年初至10月17日收益不足1%，甚至不如余额宝，部分热门债基在2025年仍为负收益。同时，公募基金三季报显示，在债市波动情况下，债券基金三季度录得逾5000亿份净赎回。不过，宏观经济层面整体稳中向好的经济态势为债基提供了坚实的基本面支撑，经济稳定发展使企业盈利能力增强、偿债能力提高，债券违约风险降低，为债市稳定发展奠定了基础。并且政策定调有适当宽松货币政策信号，明确为债市带来了做多机会，政府为稳定经济增长采取的一系列措施，如加大财政支出、降低利率等，都有助于推动债市发展，为债基带来更多投资机会。也有可转债基金等品种，在三季度权益资产走高情况下实现了不俗收益，最高收益率超过20%。还有基金经理分析，长端利率适度上行是对基本面预期变化的正常反应，但不具备持续、大幅上行的基础，债市不会持续走熊，在负债端压力释放完后有望重回基本面驱动。

如果您追求稳健收益、风险承受能力较低，希望资产能在一定程度上保值增值，稳健债基仍是合适的选择。比如盈米基金叩富团队的【叩富安盈组合(R2)】，聚焦 “固收 +” 策略，主要配置优质债券基金，通过精选国债、政策性金融债等低风险资产，配少量优质股票等，追求稳健的收益，适合作为资金的 “安全底仓”，该组合主要通过债券利息实现收益累积，持有体验平稳。

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发布于2025-11-22 10:15

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资深宫经理资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深赵经理基金

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2025年是否继续持有稳健债基，需要综合多方面因素考量。

开年以来，债市持续调整，多数纯债基金收益受到挑战。截至2月18日，超半数纯债基金今年以来收益率为负，平均收益率为 -0.03%，而2024年同期平均收益率为0.58%、2023年同期为0.48%。资金面偏紧、政策预期修正、权益市场转暖、债市止盈等因素使债市承压，部分聚焦中短端债券或者没有及时降杠杆的纯债基金可能面临较大回撤。

不过，纯债基金本身风险相对较低，主要面临信用、利率及流动性风险等，但整体波动远小于股票或混合基金，适合风险偏好保守的投资者。其年化收益率通常在3%-5%区间，具体受市场利率环境、基金经理管理能力影响，长期持有更易获得稳健回报。

如果您持有的债基在投资组合中一味加杠杆和久期，可能会面临较大风险；若聚焦中短端债券或未及时降杠杆，也可能有较大回撤。而在利率下行趋势中把握波段交易机会较好的债基，可能获取超额收益。比如部分去年以久期策略闻名的产品，在2025年内仍能累积较多涨幅，像“网红”债基华泰保兴安悦A，截至2月18日，今年以来仍有0.75%的收益。

我们盈米基金叩富团队打造的叩富安盈组合，包含高比例的优质债券资产，通过专业的久期管理和信用债筛选，严控组合回撤（目标最大回撤4%-6%），年化参考收益4%-6%，可作为纯债类资产配置的优质选项。

若您想继续持有稳健债基，建议关注债基的投资策略、持仓结构以及基金经理的操作风格等。如果对当前持有的债基不确定是否要继续持有，或者想优化债基投资配置，右上角加微信，让盈米叩富团队为您提供专业的投资建议和个性化的资产配置方案。您也可以下载盈米启明星APP输入店铺码6521，平台上有精选的纯债基金产品，还能享受全市场最低1折费率及专业投资顾问服务。

发布于2025-11-22 10:15

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资深宫顾问基金

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2025年是否继续持有稳健债基，需要综合多方面因素考量。

2025开年以来，债市持续调整，多数纯债基金收益受到挑战。截至2月18日，全市场超半数纯债基金今年以来收益率为负，平均收益率为 -0.03%，与2024年同期0.58%、2023年同期0.48%的平均收益率相比表现不佳。资金面偏紧、政策预期修正、权益市场转暖、债市止盈等多重因素使得近期债市持续承压，部分聚焦中短端债券或者没有及时降杠杆的纯债基金可能会面临较大的回撤。

不过，纯债基金也有其优势。纯债基金风险相对较低，主要面临信用风险、利率风险及流动性风险等，但整体波动远小于股票或混合基金，适合风险偏好保守的投资者。其年化收益率通常在3%-5%区间，具体受市场利率环境、基金经理管理能力影响，比如利率下行周期收益可能略高，长期持有更易获得稳健回报。

如果您持有纯债基金，且组合一味地加杠杆和久期，可能会带来较大的风险，可以考虑在市场调整时进行配置优化。另外，在利率下行趋势中把握波段交易机会，也是今年债市获取超额收益的重要方向，债基业绩表现或与波段交易策略的胜率息息相关。

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资深刘经理基金

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2025年是否继续持有稳健债基，需要结合市场环境和个人投资目标综合考量。

2025开年以来，债市持续调整，多数纯债基金收益受到挑战。截至2月18日，全市场超半数纯债基金今年以来收益率为负，还频繁出现大额赎回情况。资金面偏紧、政策预期修正、权益市场转暖、债市止盈等因素使债市承压，部分聚焦中短端债券或未及时降杠杆的纯债基金可能面临较大回撤。若债基组合一味加杠杆和久期，会带来较大风险。

不过，纯债基金也并非全无机会。在利率下行趋势中把握波段交易机会，是今年债市获取超额收益的重要方向，债基业绩表现或与波段交易策略的胜率息息相关。2025年内仍能累积较多涨幅的纯债基金，多为去年以久期策略闻名的产品，例如“网红”债基华泰保兴安悦A，截至2月18日，该基金今年以来仍有0.75%的收益率。

从纯债基金本身特点来看，其风险相对较低，主要面临信用、利率及流动性等风险，但整体波动远小于股票或混合基金，适合风险偏好保守的投资者。其年化收益率通常在3%-5%区间，具体受市场利率环境、基金经理管理能力影响，长期持有更易获得稳健回报。

我们盈米基金叩富团队打造的叩富安盈组合，包含高比例的优质债券资产，通过专业的久期管理和信用债筛选，严控组合回撤（目标最大回撤4%-6%），年化参考收益4%-6%，可作为纯债类资产配置的优质选项。

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发布于2025-11-22 10:15 上海

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