基金净值是什么意思，有谁知道告知一下?-叩富网

立即提问“ ”

提问

北京[切换城市]

股票开户 | 期货开户

叩富问财 >30秒问财 > 基金 > 基金净值是什么意思，有谁知道告知一下?

基金净值是什么意思，有谁知道告知一下?

还有疑问，立即追问>

基金投资宝典基金净值

基金净值是什么意思，有谁知道告知一下?

叩富问财浏览：148 人分享

1分钟入驻>

存款1%利率时代！钱还在银行躺平？三招让你资产年化提高20%，限时3天解锁→

共4个回答

首发

资深赵经理

一对一

资深赵经理基金

帮助4.9万好评761 入驻3年

首发回答

您好！基金净值是指每份基金单位的净资产价值，它是衡量基金价值的重要指标。简单来说，基金净值就相当于基金的“单价”，通过它可以直观地了解基金在某一时刻的价值。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是当前每份基金的价值，它会随着基金投资组合中资产的市场价值变化而波动。计算公式为：单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）/ 基金总份额。而累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红和拆分金额，它反映了基金自成立以来的总体收益情况。

了解基金净值对于投资者来说非常重要。在购买基金时，基金净值可以帮助您确定购买的成本；在持有基金期间，通过观察基金净值的变化，可以了解基金的收益情况。不过，需要注意的是，基金净值的高低并不能直接代表基金的好坏。一只高净值的基金可能是因为其历史业绩优秀，也可能是因为市场环境等因素导致；而低净值的基金也不一定就不值得投资，可能是新成立的基金或者是经历了市场调整。

我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资资讯和服务。

发布于2025-11-20 22:23

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

1.安盈组合：债基打底，稳守本金，安心增值点击获取》》

2.稳盈组合：全球配置，自动调仓，追求高收益 点击获取》》

3.定盈组合：信号发车，智能定投，择时轮动，抓住不同阶性机会 点击获取》》

秒答

关注

追问

资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！基金净值就好比每一份基金的“身价”，它是通过基金总资产减去总负债后，再除以基金份额总数得到的。简单来说，就是你买的基金每一份值多少钱。比如一只基金的净值是1.5元，就意味着你每持有一份该基金，它的价值就是1.5元。

基金净值会随着基金投资组合中资产的价格波动而变化。如果基金投资的股票、债券等资产价格上涨，基金净值就会上升；反之，如果资产价格下跌，基金净值就会下降。所以，了解基金净值的变化趋势，对于投资者来说非常重要。

想知道如何通过基金净值来挑选优质基金吗？点击右上角加微信，我发你《基金净值挑选法》，教你如何从众多基金中筛选出具有投资价值的好基金！

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队会根据你的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素，为你量身定制专属的基金投资组合。我们会通过深入研究市场和基金，结合多种分析工具和模型，挑选出具有潜力的基金，并实时跟踪和调整组合，确保你的投资始终处于最佳状态。

给您说句大实话：客户小李去年自己挑选基金，只看基金净值的高低，结果买了一只净值虚高的基金，没多久就亏了不少钱。而客户小张通过我们盈米基金叩富团队的专业服务，根据自己的风险承受能力和投资目标，挑选了一只适合自己的基金组合，今年以来已经获得了不错的收益。

如果您也想让自己的投资更加科学、合理，右上角加我微信，让我们盈米基金叩富团队为您的财富保驾护航！

发布于2025-11-20 22:23 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

基金程老师基金

帮助6.9万好评1997 入驻3年

基金净值就是每份基金的价值，它反映了基金的实际价值。简单来说，你可以把基金想象成一个大蛋糕，基金净值就是每一小块蛋糕的价格。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是当前每份基金的价值，它是根据基金的资产减去负债后，再除以基金的总份额计算出来的。而累计净值则考虑了基金成立以来的分红、拆分等情况，它能更全面地反映基金的历史表现。

举个例子，假如你花1000元买了某只基金，当时的单位净值是1元，那你就买到了1000份基金。如果过了一段时间，基金的单位净值涨到了1.2元，那你持有的基金价值就变成了1200元，你就赚了200元。

不过，基金净值每天都会随着基金资产的变化而波动，就像股票价格一样。而且，不同类型的基金，其净值的波动幅度也不一样。

投资基金不能只看净值的高低哦，更重要的是要关注基金的业绩表现、投资策略、基金经理的能力等因素。要是你不知道怎么选基金，想找个靠谱的投资方案，盈米启明星这个APP就挺不错的，你可以下载它，然后输入店铺码6521。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，如果你觉得我回答得还行，对科学投资感兴趣，想让我帮你详细规划，帮我点个赞，右上角加我微信就行啦。

发布于2025-11-20 22:23

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

一对一

资深宫顾问基金

帮助2万好评279 入驻3年

您好！基金净值简单来说，就是每份基金的价值。它是衡量基金表现和计算投资收益的重要指标。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前基金每份的净资产价值，计算公式为：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。比如，一只基金的总资产是10亿元，总负债是1亿元，总份额是5亿份，那么它的单位净值就是（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。

累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红和拆分金额。它反映了基金从成立以来的总体收益情况。如果一只基金单位净值是1.5元，成立以来每份累计分红0.2元，那么它的累计净值就是1.5 + 0.2 = 1.7元。

了解基金净值对投资很有帮助，但不能单纯只看净值来选择基金。因为净值高低并不直接代表基金的好坏，还需要结合基金的业绩表现、投资策略、基金经理等多方面因素综合考虑。

我们盈米基金叩富团队有丰富的基金投资经验和专业的投研能力。我们打造了几个优质的基金组合供您参考。
【叩富安盈组合(R2)】：收益在4%-6%，是您资产配置的财富“压舱石”。它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：收益在8%-12%，是您资产配置的财富“增长器”。旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：您的每月现金流“导航仪”。它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。

如果您想进一步了解基金投资和我们的基金组合，您可以右上角加我微信，我们专业的顾问会为您详细解答，帮您制定适合您的投资方案。也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资信息。

发布于2025-11-20 22:23

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩