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您好！基金净值分为单位净值和累计净值：
- 基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，它反映了每份基金在某一特定时刻的实际价值。其计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。例如，某只基金的资产总值为1亿元，负债为1千万元，总份额为9000万份，那么该基金的单位净值就是（1亿 - 1千万）÷ 9000万 = 1元。您买卖基金时，就是按照这个单位净值来计算申购或赎回的金额。
- 基金累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。它能更全面地反映基金自成立以来的运作情况和真实业绩表现。如果某只基金单位净值是1.5元，累计分红每份0.2元，那么它的累计净值就是1.5 + 0.2 = 1.7元。
投资基金时，除了了解基金净值的基本概念，还有一些必须掌握的要点：
1. 基金净值的高低并不等同于基金的好坏。一只净值高的基金，可能是因为它成立时间长、业绩表现好而积累起来的；而净值低的基金，可能是新基金或者在运作过程中遭遇了一些问题。因此，不能单纯依据净值高低来选择基金。
2. 要关注基金净值的变动趋势。通过分析一段时间内基金净值的走势，可以了解基金的业绩表现是否稳定，以及它在不同市场环境下的适应能力。比如，如果一只基金的净值在牛市中能够快速增长，而在熊市中又能有效控制回撤，那么这只基金的投资管理能力可能相对较强。
在投资基金时，选择专业机构的基金组合能更好地实现资产的保值增值。盈米基金叩富团队拥有经验丰富的首席投资顾问何剑波老师和专业的投研团队，我们精心打造了以下基金组合供您选择：
- 【叩富安盈组合(R2)】：这是您资产配置的财富“压舱石”。主要管理那些“输不起”的钱，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，通过精心配置高评级债券、货币基金等低风险资产，力求获得超越传统理财的稳健回报，是追求低风险、稳定收益投资者的理想之选。其目标是在控制风险的前提下，实现相对稳定的回报，长期来看能为您的资产提供坚实的保障。
- 【叩富稳盈组合(R3)】：作为资产配置的财富“增长器”，旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，由何剑波老师领衔，精选全球优质资产，包括国内外的优质股票、指数基金等，根据市场动态灵活调整持仓，实现财富的长期增值。该组合适合有一定风险承受能力、追求较高收益的投资者。
- 【叩富定盈组合(R3)】：是您每月现金流的“导航仪”。它是一个信号发车型组合，解决了最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。适合每月有一定闲置资金、希望通过长期定投积累财富的投资者。
如果您想进一步了解基金投资和我们的基金组合，欢迎右上角加我微信，我们的专业顾问将为您提供详细的咨询服务和个性化的投资方案。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资信息和服务。
- 基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，它反映了每份基金在某一特定时刻的实际价值。其计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。例如，某只基金的资产总值为1亿元，负债为1千万元，总份额为9000万份，那么该基金的单位净值就是（1亿 - 1千万）÷ 9000万 = 1元。您买卖基金时，就是按照这个单位净值来计算申购或赎回的金额。
- 基金累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。它能更全面地反映基金自成立以来的运作情况和真实业绩表现。如果某只基金单位净值是1.5元，累计分红每份0.2元，那么它的累计净值就是1.5 + 0.2 = 1.7元。
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1. 基金净值的高低并不等同于基金的好坏。一只净值高的基金，可能是因为它成立时间长、业绩表现好而积累起来的；而净值低的基金，可能是新基金或者在运作过程中遭遇了一些问题。因此，不能单纯依据净值高低来选择基金。
2. 要关注基金净值的变动趋势。通过分析一段时间内基金净值的走势，可以了解基金的业绩表现是否稳定，以及它在不同市场环境下的适应能力。比如，如果一只基金的净值在牛市中能够快速增长，而在熊市中又能有效控制回撤，那么这只基金的投资管理能力可能相对较强。
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发布于2026-2-9 21:57
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