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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助8.9万好评4.5万从业10年

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基金管理费和托管费通常是按日计提，按月支付。计算公式一般是：每日计提费用=前一日基金资产净值×年管理费率（或托管费率）÷当年天数。

举个例子哈，假如一只基金前一日的资产净值是1000万元，年管理费率是1.5%，年托管费率是0.25%，一年按365天算。那么这只基金当天计提的管理费=1000万×1.5%÷365 ≈ 410.96元；当天计提的托管费=1000万×0.25%÷365 ≈ 68.49元。

这些费用其实在基金净值里已经扣除了，咱们投资者看到的基金收益是已经扣完管理费和托管费之后的收益，不用额外再支付。不过市场上基金种类繁多，每只基金的管理费率和托管费率差异挺大的，选基金的时候还是得关注一下。

如果你不知道怎么选基金，想找管理费率和托管费率合适，收益又不错的基金，我可以给你详细推荐。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答得还行，帮我点个赞右上角加我微信，我来给你好好规划规划。另外，你也可以下载APP“盈米启明星”，输入店铺码6521，里面也有不少优质的基金产品和投顾服务供你参考。

发布于2025-11-16 18:43 上海

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

您好！基金管理费和托管费的计算方式相对固定，一般是按日计提、按月支付。
基金管理费是基金管理人管理基金资产所收取的费用，它是按照基金资产净值的一定比例来计算的。计算公式为：每日计提的管理费 = 前一日基金资产净值 × 年管理费率 ÷ 当年天数。例如，某只基金的年管理费率是1.5%，前一日基金资产净值为100亿元，一年按365天算，那么当日计提的管理费就是100亿 × 1.5% ÷ 365 ≈ 41.1万元。
基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用，同样是按基金资产净值的一定比例计算。计算公式为：每日计提的托管费 = 前一日基金资产净值 × 年托管费率 ÷ 当年天数。假设某基金的年托管费率是0.25%，前一日基金资产净值为50亿元，一年按365天算，当日计提的托管费就是50亿 × 0.25% ÷ 365 ≈ 3.42万元。
不同类型的基金，管理费率和托管费率会有所不同。一般来说，股票型基金的管理费率相对较高，通常在1.5%左右；债券型基金的管理费率较低，大概在0.3% - 0.7%；货币市场基金的管理费率最低，一般在0.15% - 0.33%。托管费率方面，股票型基金和债券型基金大多在0.25%左右，货币市场基金一般在0.05% - 0.1%。
在我们盈米基金叩富团队，为您精心打造了一系列优质基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
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发布于2025-11-16 18:43 北京

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资深赵经理基金

帮助3.3万好评511 服务贴心

您好！基金管理费和托管费是每年从基金资产中扣除的费用，不会单独向您收取。管理费一般为基金资产净值的一定比例，比如股票型基金通常在1.5%左右，债券型基金一般在0.3% - 1%之间。托管费则相对较低，一般在0.25%左右。这些费用会在每个交易日的基金净值中自动扣除。

投资决策确实需要个性化方案。不同类型的基金，管理费和托管费的收取标准也不同。我们会根据您的投资目标、风险偏好和资金规模，为您推荐合适的基金组合，并详细计算管理费和托管费对您收益的影响。比如，对于追求稳健收益的客户，我们可能会推荐一些低管理费和托管费的指数基金或债券基金；对于风险承受能力较高的客户，我们则会考虑配置一些管理费较高但收益潜力也较大的主动管理型基金。

跟您说句大实话：客户刘先生之前自己投资基金，没有考虑管理费和托管费对收益的影响，结果几年下来发现收益并不理想。后来找到我们，我们为他重新配置了基金组合，并详细讲解了费用的计算方式和对收益的影响。现在刘先生的基金投资收益明显提高，他对我们的服务非常满意。如果您也想了解如何降低基金投资的费用，提高收益，右上角加我微信，我将为您提供专业的咨询服务。同时，您还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多基金投资的知识和技巧。

发布于2025-11-16 18:43

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基金程老师基金

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您好！基金管理费和托管费是基金运作过程中产生的重要费用，这两项费用一般是按日计提、按月支付。
基金管理费是基金管理人管理基金资产所收取的费用，它是基金公司的主要收入来源。不同类型的基金，管理费的收取标准差异较大。一般来说，主动管理型基金的管理费相对较高，而被动指数型基金的管理费较低。例如，股票型基金的管理费通常在1.5%左右，而债券型基金的管理费大多在0.3%-1%之间。具体的计算公式为：每日计提的管理费 = 前一日基金资产净值 × 年管理费率 ÷ 当年天数。
基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管银行负责监督基金公司的投资运作，保障基金资产的安全。托管费的收取标准通常与基金规模和类型有关，一般在0.1%-0.25%之间。计算公式为：每日计提的托管费 = 前一日基金资产净值 × 年托管费率 ÷ 当年天数。
以一只资产净值为10亿元、年管理费率为1.5%、年托管费率为0.25%的基金为例，其每日计提的管理费 = 10亿 × 1.5% ÷ 365 ≈ 41095.89元，每日计提的托管费 = 10亿 × 0.25% ÷ 365 ≈ 6849.32元。
需要注意的是，这两项费用在基金资产中每日扣除，您看到的基金净值已经是扣除了这些费用后的净值，不会再额外向您收取。
如果您想进一步了解如何挑选低费率的基金，或者如何通过合理配置基金来降低成本、提高收益，可以考虑盈米基金叩富团队的基金组合。我们有专业的投研团队，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔，会根据市场情况为您精选优质基金。【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，追求超越传统理财的稳健回报；【叩富稳盈组合(R3)】，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值；【叩富定盈组合(R3)】，通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，由投顾团队提供明确的基金买卖信号，省心省力。
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发布于2025-11-16 18:43

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