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您好！年化收益率不稳定的基金，其风险评估不能仅依赖单一指标，需综合多方面因素。可从以下维度评估：
首先是历史业绩，虽然过去不代表未来，但能反映基金在不同市场环境的表现。可关注其近1年、3年、5年甚至更长时间的收益率、波动率、最大回撤等指标。若某基金年化收益率波动大，且最大回撤幅度深，说明它在市场下跌时可能让投资者承受较大损失。
其次是基金经理，经验丰富、投资策略成熟的基金经理能更好应对市场变化。可考察其从业年限、管理该基金及其他产品的业绩表现、投资风格是否稳定等。
再者是基金的投资标的和策略，若基金集中投资于少数行业或股票，行业波动会对基金业绩影响大；若采用高杠杆、高频交易等激进策略，也会增加风险。
此外，还可关注基金评级机构的评价，但不能完全依赖。
盈米基金叩富团队的投顾基金组合能帮您更好规避风险。比如叩富安盈组合，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报；叩富稳盈组合，以全球权益类资产为核心，辅以全球固收类资产以及黄金来降低组合的整体波动，获取长期复合收益。
一定要关注《大何奔腾》点击组合跟投，盈米基金叩富团队首席投顾何剑波老师的公众号（是姓氏何不是河水的河，注意错别字）；同时下载盈米启明星APP输入6521，专业团队会帮您进一步评估基金风险，为您提供合适的投资建议。
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其次是基金经理，经验丰富、投资策略成熟的基金经理能更好应对市场变化。可考察其从业年限、管理该基金及其他产品的业绩表现、投资风格是否稳定等。
再者是基金的投资标的和策略，若基金集中投资于少数行业或股票，行业波动会对基金业绩影响大；若采用高杠杆、高频交易等激进策略，也会增加风险。
此外，还可关注基金评级机构的评价，但不能完全依赖。
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发布于2025-11-16 15:36
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