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基金净值怎么算，求一个专业详细的解答

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基金净值怎么算，求一个专业详细的解答

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资深宫经理

资深宫经理基金

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您好！基金净值分为单位净值和累计净值，下面为您详细介绍它们的计算方式。

单位净值
基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：
单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额

基金总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等的价值总和。基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，如应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。

举个例子，假设某基金的总资产为10亿元，总负债为1亿元，总份额为5亿份，那么该基金的单位净值 =（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。

累计净值
基金累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，计算公式为：
累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额

累计净值可以反映基金自成立以来的总体收益情况。比如，某基金当前单位净值为2元，成立以来每份基金累计分红0.5元，那么该基金的累计净值就是2 + 0.5 = 2.5元。

了解基金净值对于投资决策很重要，但仅依靠净值来选择基金是不够的。我们盈米叩富团队有专业的投研能力，打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2025-10-28 18:16 北京

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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基金程老师基金

帮助7.1万好评2097 入驻3年

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值－基金负债）÷基金总份额。

举个例子，假如一个基金的资产总值是 10 亿元，负债是 2 亿元，基金总份额是 8 亿份，那么它的单位净值就是（10 - 2）÷ 8 = 1 元。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红及拆分金额，反映了基金从成立以来的总体收益情况，计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。

基金净值一般由基金公司在每个交易日收盘后进行计算，并在晚上公布，QDII 基金和港美基金的净值一般比其他普通基金晚一天。

不过，对于投资者来说，单纯知道基金净值的计算方法还不够，更重要的是要会挑选基金。市场上基金种类繁多，每只基金的表现差异很大，选到一只好基金才能获得较好的收益。

如果你不知道如何挑选基金，或者想了解更多专业的投资建议，我建议你下载“盈米启明星”APP 并输入店铺码 6521，里面有很多优质的基金产品和投顾策略。同时，你也可以右上角加我微信，我会为你详细解答，还能给你分享一些我多年总结的投资经验和技巧。

发布于2025-10-28 18:16

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。基金总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金单位的总量。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，它反映了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。

给你举个例子帮助理解，假如一只基金总资产为 1 亿元，总负债为 2000 万元，总份额为 8000 万份，那么它的单位净值就是（1 亿 - 2000 万）÷ 8000 万 = 1 元。如果这只基金成立以来每份累计分红 0.2 元，那它的累计净值就是 1 + 0.2 = 1.2 元。

不过对于普通投资者来说，计算基金净值意义不大，更重要的是学会挑选优质基金。市场上基金数量众多，质量参差不齐，自己选基金很容易踩坑。盈米启明星是个不错的基金投顾平台，你可以下载盈米启明星 APP，输入店铺码 6521，里面有专业的投研团队为你筛选优质基金。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答的还行，对如何挑选基金感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-10-28 18:16 上海

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资深赵经理基金

帮助5.1万好评814 入驻3年

您好！基金净值分为单位净值和累计净值，下面为您详细介绍它们的计算方式。

单位净值是指当前基金每份基金份额的价值，它的计算公式为：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。

举个例子，假如某基金的总资产是 1 亿元，总负债是 1000 万元，基金总份额为 8000 万份，那么该基金的单位净值 =（10000 - 1000）÷ 8000 = 1.125 元。

基金总资产包含了基金投资的各类资产的价值，如股票、债券、银行存款等；总负债则是基金运作过程中产生的负债，比如应付的管理费、托管费等。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，它反映了基金从成立以来的总体业绩表现。计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 基金成立以来每份累计分红金额。

例如，上述基金成立以来每份累计分红 0.2 元，那么它的累计净值 = 1.125 + 0.2 = 1.325 元。

在实际投资中，基金净值是我们判断基金表现和进行交易的重要依据。但需要注意的是，基金净值的高低并不能完全代表基金的好坏，还需要结合基金的业绩表现、投资策略等多方面因素综合考虑。

我们盈米基金叩富团队有丰富的基金投资经验，为您打造了不同风险收益特征的基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您想分散投资风险，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

如果您想进一步了解基金投资或者获取更适合您的投资建议，右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力您的财富稳健增长。您也可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，获取更多详细的投资信息。

发布于2025-10-28 18:17

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