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为你分享一个家庭理财的经典案例。张女士家庭年收入约50万，有房有车无贷款，家庭积蓄80万，每月工资结余约2万。
盈米基金叩富团队为其制定了如下理财方案：对于家庭积蓄80万这笔“一笔钱”（存量资金），采用“资产配置”思路，将40%即32万投入「叩富安盈组合(R2)」，该组合以债券、货币基金等固收类资产为核心，占比60% - 100%，还可能配置不超过20%的高股息红利类资产或黄金等商品，年化参考收益目标4% - 6%，最大回撤控制在4% - 6%，作为家庭财富的“压舱石”，管理“输不起”的钱；60%即48万投入「叩富稳盈组合(R3)」，以全球权益类资产（占比60% - 100%）为核心，辅以全球固收类资产（占比0% - 40%）以及黄金（占比0% - 20%），年化参考收益目标8% - 12%，帮助家庭财富实现长期增值。
对于每月工资结余约2万这笔“灵活的钱”（增量资金），采用“长期定投”思路，全部用来长期定投「叩富定盈组合(R3)」。该组合采用“盈利预期估值法”和“低估值轮动策略”，通过专业的“信号发车”实现精准择时，省心省力。
经过一年，张女士家庭整体资产收益率达到了13%，在有效控制风险的同时实现了财富的稳健增长。
如果您也想制定适合自己家庭的理财方案，右上角添加盈米基金官方投顾微信，或者下载盈米启明星APP输入6521联系盈米基金官方投顾，专业团队将为您量身定制投资方案，实现家庭财富的合理配置与增值。
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发布于2025-10-26 14:39
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