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选择红利指数基金要重点看三个维度：股息率稳定性、成分股行业分布、分红再投资效率。比如有些基金虽然当期分红高，但重仓集中在钢铁、煤炭等周期性行业，遇到行业低谷时反而容易亏损。我们帮客户选品时会重点筛查近5年股息率波动小于15%、行业配置相对均衡的标的。
挑红利基金的3个黄金法则
1、高股息≠高收益
重点看分红持续性而非单期数值。像中证红利指数中有30%成分股是银行，这类股票分红稳定但增长性较弱。去年有个客户坚持要买某红利ETF，查看持仓发现煤炭股占比35%，我们建议搭配安盈组合平衡风险，最终银行+能源配置让他在行业轮动中保持了6.2%的年化收益。
2、关注分红再投入机制
有些基金的分红只能现金提取，而类似稳盈组合的红利增强策略会把分红自动买入低估资产。客户王先生配置了这类组合，用分红持续加仓港股高股息标的，三年累计收益比单纯持有A股红利指数高23%。
3、动态估值比绝对估值更重要
红利因子容易在熊市跑赢市场，但牛市可能滞涨。通过定盈组合的行业轮动功能，当监测到红利指数估值触及历史70%分位时，系统会自动将部分仓位切换到科技等成长板块。今年一季度这个策略帮客户多赚了4.8%超额收益。
从业10年专注资产配置，点击头像私信“红利”二字，免费领取《股息增强策略实战手册》，内含三种可落地的组合模板。想直接查看现成方案可以关注公众号“3句话财道”，点击底部菜单“跟投服务”，选择稳盈或安盈组合，10分钟就能完成适合你的红利策略配置。
发布于2025-10-19 16:40 广州
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