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身份认证当日净值简单来说就是基金每天收盘后的价格，相当于每份基金值多少钱。比如你下午3点前买入基金，用的就是当天晚上公布的净值；过了3点再买，就会按下一个交易日的净值算。这个数值由基金持有的股票、债券等资产当天涨跌决定，所以每天都不一样。
净值计算看这里 3个要点轻松掌握
1、时间节点：关键看收盘
当天净值一般在晚上8点左右更新，因为基金公司要等股市收盘（下午3点）后统计持仓情况。就像超市晚上盘点库存，算清楚所有资产才能定价。
2、波动来源：跟着底层资产走
比如股票型基金主要持仓是股票，当天如果持仓股涨了3%，基金净值也会跟着涨（可能约2.8%，要扣除管理费）。像我们推的稳盈组合，因为包含港股美股，有时会遇到凌晨公布的净值。而货币三佳这类货币基金底层是银行存单，每天净值波动几乎看不出来，收益却稳稳增长。
3、查询方法：平台自动更新
在正规平台比如盈米基金，净值都是系统自动更新的。上个月有个客户王女士，她在定盈组合净值回调到1.05时果断加仓，两周后净值回升到1.12，等于白捡了6%的收益空间。关键是要选对像货币三佳、安盈组合这类有专业调仓策略的产品，净值波动时不容易慌。
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发布于2025-10-16 09:50 广州
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
安经理：
当日净值是按基金持仓资产当日市值计算的每份基金单位的实际价值。
证券董经理：
需结合基金资产变动记录核对当日净值的核算细节，避免产生认知偏差。
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