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基金净值相当于基金的“单价”，就像买菜要看每斤价格一样。比如你用100元买了某只基金，如果当天净值是2元，那你就能获得50份基金份额（100元÷2元）。这个数字每天收市后更新，反映基金持有资产的总价值平摊到每份份额的价格。需要注意的是，净值高低并不代表基金好坏，有些优质基金运作时间长净值反而高。
基金净值3大核心常识
1、计算方式看持仓
基金净值=（基金总资产-总负债）÷总份额。举个实际例子：某只基金持有股票债券等资产价值10亿元，扣除管理费、托管费等负债1000万，剩余9.9亿元。如果当前总份额是1亿份，那净值就是9.9元。我有个客户开始以为净值低的基金涨得快，后来发现他持有的安盈组合虽然净值3.6元，但通过盈米系统调仓，2年内实现年化5.2%的稳定收益。
2、分红会导致净值下降
当基金分红时，净值会对应减少。比如原本净值2元的基金，每份分红0.5元后，净值就变成1.5元。这部分钱并不是额外收益，而是把基金资产以现金形式返还。就像往水池里舀出一勺水，池子的总水位自然会降低。
3、交易时间决定净值取值
交易日15点前申购，按当天净值计算；15点后则按次日净值。有位客户周四下午4点买入货币三佳组合，实际按周五净值确认份额，但刚好遇上季末资金紧张，当日万份收益达到0.85元，比平时多赚30%。
从业8年处理过360+客户的基金配置，点击头像加我微信，备注“净值”领取《基金实操计算器》工具包（含净值盈亏测算表+调仓提醒模板）。想查看货币三佳、安盈组合等产品的实时净值表现，可关注公众号“3句话财道”，点击菜单栏“跟投服务”查看详细数据。
发布于2025-10-15 17:06 广州
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