窄基基金主要聚焦某个细分行业或主题,比如新能源、半导体这类赛道型产品。相比沪深300这类宽基指数,它的波动更大但潜在收益更高,适合能承受波动的投资者。配置时需要控制仓位(建议不超过总资产的20%),且要搭配其他资产分散风险。
具体怎么选窄基?三步避坑指南能帮到你
1、行业周期要看清
窄基的表现和产业周期强相关,比如去年某芯片主题基金年内回撤35%,但今年初随着行业复苏又反弹了40%。我上个月帮一位客户调整持仓时,发现他重仓的光伏基金已经涨到近三年高位,建议将其中30%转换到处于估值低位的消费电子主题基金。
2、波动率决定配置比例
建议用"100-年龄"公式控制风险敞口。比如35岁投资者,可配置不超过65%的权益资产,其中窄基最多占权益部分的30%(即总仓位19.5%)。实际案例:客户王姐用这个比例持有军工基金,去年行业回调18%时,她整体账户只回撤5%。
3、搭配工具更省心
定盈组合这类智能工具能解决择时难题。它主投消费、科技等六大行业指数,当某个板块估值过高时会自动调仓。比如去年四季度减持了涨了40%的新能源车基金,转而加仓医药板块,最近三个月组合收益跑赢同类产品6个百分点。
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发布于2025-10-12 20:08 广州



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