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您好！场外基金的托管费和管理费通常是分开计算、每日计提的。托管费由托管银行收取，是银行为保管基金资产而收取的费用；管理费由基金管理人收取，是基金公司为管理基金资产而收取的费用。
计算公式分别是：每日应计提的管理费=前一日基金资产净值×管理费年费率÷当年天数；每日应计提的托管费=前一日基金资产净值×托管费年费率÷当年天数。
在实际操作中，这些费用在基金资产中每日扣除，并不会单独向投资者额外收取，所以您看到的基金净值是已经扣除了这些费用后的净值。比如一只基金前一日资产净值是1亿元，管理费年费率是1.5%，托管费年费率是0.25%，一年按365天算，那么该基金当日应计提的管理费=1亿×1.5%÷365 ≈ 4109.59元，当日应计提的托管费=1亿×0.25%÷365 ≈ 684.93元。
不同类型的基金，托管费和管理费的年费率不同。一般来说，货币基金的费率较低，主动管理型股票基金的费率相对较高。如果您想了解某只具体基金的费率情况，可以查看基金的招募说明书。
如果您想了解更多关于基金费用或其他方面的资料，右上角咨询、扫一扫加我微信详聊，我们有非常专业的理财师，有免费的理财群交流学习，非常适合小白初学者，可以推荐给您。手续费可以做到一折优惠，还有资深投顾老师一对一伴投指导。
计算公式分别是：每日应计提的管理费=前一日基金资产净值×管理费年费率÷当年天数；每日应计提的托管费=前一日基金资产净值×托管费年费率÷当年天数。
在实际操作中，这些费用在基金资产中每日扣除，并不会单独向投资者额外收取，所以您看到的基金净值是已经扣除了这些费用后的净值。比如一只基金前一日资产净值是1亿元，管理费年费率是1.5%，托管费年费率是0.25%，一年按365天算，那么该基金当日应计提的管理费=1亿×1.5%÷365 ≈ 4109.59元，当日应计提的托管费=1亿×0.25%÷365 ≈ 684.93元。
不同类型的基金，托管费和管理费的年费率不同。一般来说，货币基金的费率较低，主动管理型股票基金的费率相对较高。如果您想了解某只具体基金的费率情况，可以查看基金的招募说明书。
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发布于2025-10-11 14:57
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