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基金的管理费、托管费都是啥？这些费用会从我的收益里扣吗？

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基金的管理费、托管费都是啥？这些费用会从我的收益里扣吗？

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基金管理费是基金管理人（也就是基金公司）为管理基金资产而收取的费用，就像是基金公司帮你打理资金的“辛苦费”。托管费则是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用，一般由商业银行等金融机构担任托管人，他们负责监督基金公司的运作，保障资金安全。

这些费用是会从基金资产里扣除的，也就相当于从你的收益里扣啦。不过这些费用都是按日计提、按月支付的，在你看到的基金净值里其实已经扣除了这些费用，所以你不会有额外的扣钱感觉。

虽然这些费用看着不起眼，但日积月累下来也会对收益有一定影响。而且不同类型、不同公司的基金，管理费和托管费的收取标准也不一样。对于咱们投资者来说，选基金的时候，除了看业绩表现，这些费用也是需要考虑的因素。

自己选基金的时候，要综合考虑各种因素还挺难的。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你不知道怎么选基金，想让投资更科学地赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细说说。

发布于2025-5-9 13:16 免费一对一咨询

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你好，以下是关于基金费用相关介绍：

一、基金管理费和托管费的定义
1. 基金管理费
定义：基金管理费是基金管理公司为管理和运作基金资产而收取的费用。基金管理公司是基金的管理人，负责制定投资策略、进行投资决策、管理基金的日常运营等。收取管理费是为了补偿基金管理公司在这些方面的劳动成本和运营成本。
收取方式：通常按照基金资产净值的一定比例（年费率）逐日计提，每日计算，按月支付。例如，一只股票型基金的管理费率为1.5%，如果该基金的资产净值为100亿元，那么每天计提的管理费约为1.5%÷365×100亿元≈41.1万元。这个费用是从基金资产中直接扣除的，不会直接从投资者的个人账户中扣除。
2. 基金托管费
定义：基金托管费是基金托管人为托管基金资产而收取的费用。基金托管人的主要职责是保管基金资产，监督基金管理人的投资运作，确保基金资产的安全和合规运作。
收取方式：同样按照基金资产净值的一定比例（年费率）逐日计提，每日计算，按月支付。例如，一只基金的托管费率为0.25%，资产净值为100亿元，那么每天计提的托管费约为0.25%÷365×100亿元≈6.85万元。这个费用也是从基金资产中扣除的，不会直接从投资者的个人账户中扣除。
二、这些费用是否从投资者的收益中扣除
从投资者的角度来看，这些费用确实会影响投资者的收益，但并不是直接从投资者的个人账户中扣除。
1.间接影响：基金管理费和托管费是从基金资产中扣除的，基金资产净值会因此而减少。当投资者赎回基金份额时，赎回金额是根据基金资产净值计算的，而基金资产净值已经扣除了这些费用。因此，这些费用会间接地影响投资者的收益。
2.举例说明：假设你投资了一只基金，初始资产净值为1元/份，你购买了10000份，投资金额为10000元。一年后，基金的资产净值增长到1.2元/份，但扣除管理费和托管费后，实际资产净值为1.18元/份。此时你赎回基金份额，只能获得1.18×10000=11800元，而不是12000元。这说明管理费和托管费间接地影响了你的收益。
总结：基金管理费和托管费是基金运营过程中必要的费用，用于支付基金管理公司和托管人的服务成本。这些费用是从基金资产中扣除的，不会直接从投资者的个人账户中扣除，但会间接地影响投资者的收益。投资者在选择基金时，可以关注这些费用的水平，因为较低的费用可能会在一定程度上提高基金的长期收益。

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发布于2025-5-9 13:31 北京

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