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基金净值什么时候更新，麻烦详细说明

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基金净值什么时候更新，麻烦详细说明

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助7.5万好评4.5万从业10年

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您好，基金净值的更新时间因基金类型和交易场所不同而有所差异。

### 开放式基金
开放式基金的净值一般在每个交易日晚上进行更新。国内的开放式基金，交易日是指除周末和法定节假日之外的工作日。基金公司通常会在当天晚上的 20:00 - 22:00 陆续公布基金净值。这是因为基金公司需要在交易日收盘后（一般是下午 15:00），对基金持有的各种资产进行估值和核算，计算出基金的总资产、总负债，进而得出基金单位净值。例如，在周一的交易时间内进行的基金交易，会按照周一晚上更新的净值来确认份额。如果是在周一 15:00 之后提交的交易申请，则会按照周二晚上更新的净值来确认份额。

### 封闭式基金
封闭式基金在证券交易所上市交易，其交易价格和股票一样，会在交易时间内实时变动。不过，封闭式基金也会有基金净值，这个净值也是每个交易日收盘后进行计算，更新时间和开放式基金类似，通常在晚上公布。但投资者在交易封闭式基金时，参考的是其在二级市场的交易价格，而不是基金净值，交易价格可能会和基金净值存在一定的差异，也就是所谓的折价或溢价。

### ETF基金和LOF基金
这两类基金比较特殊，它们既可以在二级市场像股票一样交易，交易价格实时变动；也可以进行申购和赎回，按照基金净值来操作。ETF基金的净值会在交易时间内每 15 秒更新一次，称为“IOPV（实时参考净值）”，方便投资者在交易时参考。而用于申购和赎回的基金净值，同样是在交易日收盘后计算，晚上更新。LOF基金在二级市场交易时价格实时变化，其基金净值也是在交易日晚上更新。

如果你想及时获取基金净值信息，可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码 6521，在上面能方便地查看各类基金的净值情况。如果在查看过程中有任何疑问，右上角加微信联系顾问，我们会为你提供详细的解答和专业的投资建议。

发布于2025-10-10 22:27 上海

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.3万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助8.3万好评8.7万从业7年

基金净值的更新时间和基金类型有关，一般情况是这样的：
- 普通开放式基金：基金净值通常在工作日晚上的 22 点 - 24 点更新，你可以在基金公司官网、第三方基金销售平台等地方查看。
- QDII 基金：由于投资海外市场，交易时间和国内有差异，净值更新会晚一些，一般在 T + 2 日的晚上更新，也就是交易日当天加上两个工作日后的晚上。例如周一的净值，可能要到周三晚上才能看到。
- 港美基金：和 QDII 基金类似，净值更新也相对较晚，一般比普通基金晚一天。

你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码 6521，在上面查看基金净值，信息更新得比较及时。不过实际的净值要以基金公司公布为准。

市场上基金种类繁多，不同基金的表现差异很大，挑选适合自己的基金很重要。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你觉得我回答得还行，对挑选基金感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-10-10 22:27 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.7万从业8年

基金净值更新时间主要看基金类型。货币基金一般每天下午3点更新前一工作日收益，债券基金和偏股基金要等交易所收盘后计算，通常在晚上9点前能查到当日净值。要注意：如果是在交易日下午3点后申购，净值按下一个交易日计算。

不同类型基金的净值更新时间差异
1、货币基金更新最快
像货币三佳这类现金管理组合，每天下午3点就能看到前一天的收益。比如我之前有个客户把应急资金放在这里，每天早上通勤时刷刷手机就能看到昨日到账的收益，和银行理财产品体验很像。这类基金主要投资银行存款、同业存单，不需要等股票收盘，所以结算特别快。

2、偏债基金隔夜确认
安盈组合这种主打债基的品种，净值一般在交易日晚8点左右更新。年初有位客户用年终奖配置了20万，发现每天晚上8点准时能刷新出当日涨跌，最近债市调整期间还能根据及时更新的净值判断要不要补仓。债券交易大部分在银行间市场进行，清算流程比股票复杂些。

3、股票基金需等收盘
包含沪深300、中证500等成份股的U定投组合，由于要等A股收盘后核算全部持仓，净值最晚会到晚上9点出来。去年有位新股民跟着组合投了科技主题基金，习惯睡前查净值，发现有天新能源板块突然大涨，净值比预估高了1.2%，这才明白持仓明细会影响实际更新速度。

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发布于2025-10-10 22:27 广州

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基金程老师基金

帮助3.8万好评1462 专业满分

您好！基金净值的更新时间会因基金类型和交易场所的不同而有所差异。

对于普通开放式基金，基金净值一般在每个交易日晚上的20:00 - 22:00左右更新。这是因为基金公司需要在交易日收盘后（15:00），对基金持有的各类资产进行估值和核算，计算出基金的总资产、总负债、基金份额净值等数据。这个过程通常需要几个小时，所以一般在晚上才能更新到最新的净值数据。不过具体时间可能会因基金公司的工作安排和数据处理速度而有所波动。

对于ETF基金（交易型开放式指数基金）和LOF基金（上市型开放式基金），它们既可以在二级市场像股票一样交易，也可以进行场外申赎。在二级市场交易时，其价格会像股票一样实时变动，您可以在交易时间内随时看到其价格变化。而它们的基金净值同样是在交易日收盘后进行核算，一般也是在晚上更新。

如果您想及时获取基金净值信息，可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，在上面能方便地查看各类基金的净值情况。

要是您在基金投资方面还有其他疑问，比如想了解如何根据基金净值进行投资决策等，欢迎右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您提供专业的解答和投资建议。

发布于2025-10-10 22:27

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资深赵经理基金

帮助2.1万好评378 服务贴心

您好！基金净值一般在每个交易日当天晚上20:00-22:00左右更新，但具体时间可能会因基金公司、基金类型以及数据处理等因素而有所不同。

投资决策确实需要个性化方案。对于开放式基金，基金公司会在每个交易日结束后，对基金资产进行估值，并根据当日基金份额的申购和赎回情况，计算出基金的单位净值。这个过程需要一定的时间，所以净值一般不会在交易时间内实时更新。

跟您说个大实话：如果您想第一时间了解基金净值的更新情况，可以关注基金公司的官方网站、APP或者第三方基金销售平台。不过，无论净值何时更新，都不影响您的投资收益。因为基金的收益是按照您持有基金的份额和净值的变化来计算的，只要您长期持有优质基金，就有机会获得可观的收益。

如果您对基金投资还有其他疑问，右上角加我微信，我可以为您提供一对一的投资咨询服务，帮您制定个性化的投资方案，让您的投资更加稳健、高效。还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多专业的投资建议和工具。

发布于2025-10-10 22:27

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