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客户风险承受能力评估结果有效期是多少年，哪位老师可以详细说下

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客户风险承受能力评估结果有效期是多少年，哪位老师可以详细说下

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资深赵经理

资深黄经理股票

帮助3.6万好评4.3万从业10年+

客户的风险承受能力评估结果有效期一般是1年，超过时间就需要重新做问卷更新。如果期间你的投资目标、财务状况有大的变化，比如新增了大额负债或者收入明显波动，也可以主动申请重新评估，这样匹配的产品会更符合现状。

以上就是我的专业解答，如果评估后需要匹配基金或资产配置方案，我可以根据你的最新风险等级提供具体建议。觉得回答有帮助可以点个赞，需要更新评估或定制理财方案，欢迎点击头像加微信细聊！

发布于2025-10-8 14:24 深圳

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

客户风险承受能力评估的有效期通常是一年。不管是基金、股票还是理财产品，只要超过1年没有做新测评，交易前都需要重新做问卷。这个设定主要是考虑到每个人的财务状况、投资经验甚至家庭状况都可能发生变化，及时更新才能让投资方案更贴合现状。

关于风险测评的3个关键点：
1. 1年有效期的逻辑
风险测评不是“一次定终身”，比如去年你可能刚买房背了房贷，风险承受力较低适合保守理财，但今年升职加薪后结余变多，这时候能承担更多波动去追求更高收益。及时更新测评才能避免用过去的“尺子”量现在的需求。
2. 到期后续操作指南
到期后系统会自动提醒重测，5分钟就能完成。最近我给客户调整基金组合时，发现他3年前测评结果是稳健型，但这两年收入翻倍且没有大额支出计划，重测后升级为进取型，这才匹配上他的定投计划。
3. 特殊情况提前更新
如果遇到职业变动（如失业）、家庭重大开支（如子女留学）、投资目标变化（想提前退休），建议主动重测。有位客户疫情期间公司裁员，原本配置30%权益基金，调整测评后降到15%，用日富一日的债基做过渡，既保住了本金又跑赢通胀。

从业第10年，处理过400+份风险测评更新案例，建议大家至少每年检查一次账户适配性。现在点击我的头像私信，发送“测评”可领取个人风险适配对照表（含5种经典场景的配置模板）。如果觉得这个科普有用请点赞，有具体理财问题欢迎随时找我深度沟通。

发布于2025-10-8 14:24 广州