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风险测评是什么意思，麻烦说的越详细越好

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风险测评

风险测评是什么意思，麻烦说的越详细越好

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资深赵经理

资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

风险测评是帮你搞清楚自己能承受多大投资波动的测试。简单说就是通过问卷调查，了解你的收入、投资经验、亏损接受度等情况，最终得出保守型、稳健型、平衡型等不同风险等级。这个测评是开户买理财必须要做的，监管部门要求金融机构必须给客户匹配符合风险承受能力的产品。

做好风险测评要注意这几点：
1. 必须选持牌机构的正规测评系统，有些平台会给你自动划到高风险等级推销产品。之前遇到客户在第三方平台乱填测评，买错股票基金导致亏损，后来在我们这重新测评后发现他只适合买日富一日债基组合。
2. 题目要如实回答别硬撑，有位退休教师想多赚钱，把投资经验填成“10年以上”，结果系统推荐他买指数基金，遇上市场回调亏了养老钱急得睡不着觉。其实像他这种情况更适合货币三佳这类稳健组合。
3. 别想着做假测评，现在监管要求每2年重测1次。我发现客户陈姐之前测评是保守型，最近理财知识提升后重新测出平衡型，现在用U定投做指数基金配置，去年累计收益已经超过她原本买的银行理财。

从业10年帮上千人做过风险适配，经常遇到测评出错导致投资不匹配的情况。现在点击头像加我微信，发送“风险适配礼包”，可以给你做12维度深度诊断（含5种隐藏风险场景测试），还能免费使用智能调仓提醒工具。觉得这个解释清楚的话点个赞，咱们接着聊你的风险承受力具体情况。

发布于2025-10-6 05:27 广州

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资深黄经理股票

帮助3.5万好评4.1万从业10年+

风险测评是投资前必须做的风险评估测试，主要评估你的风险承受能力和投资偏好。简单说就是通过问卷调查（比如收入水平、投资经验、亏损承受力等）确定你是保守型、稳健型还是进取型投资者。例如，问卷会问你“能接受多少本金损失”或者“计划投资多长时间”，根据答案系统划分风险等级，再匹配对应风险级别的产品，避免买超过承受能力的产品。

测评结果直接决定你能买什么产品，比如保守型不能买高风险的股票基金。建议做测评时一定如实填写，否则可能买到不适合的产品。我这边可以协助你科学评估风险偏好，帮你匹配合规的理财方案。觉得有用可以点个赞，需要具体指导直接点头像加微信沟通，全程帮你把关。

发布于2025-10-6 05:27 深圳

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