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您好！基金收益的计算方式会因基金类型和交易情况有所不同，下面为您详细介绍。
### 简单净值法（适用于一般开放式基金）
基金收益 = 赎回金额 - 申购金额
其中，赎回金额 = 赎回份额 × 赎回当日基金单位净值 ×（1 - 赎回费率）
申购金额分为两种情况：
- 前端收费：申购金额 = 申购金额 /（1 + 申购费率）× 申购当日基金单位净值
- 后端收费：申购金额 = 申购份额 × 申购当日基金单位净值 （后端收费在赎回时才收取申购费）
举个例子，您在1月1日以10000元申购了某基金，申购当日基金单位净值为1元，申购费率为1.5%。那么您的申购份额 = 10000 /（1 + 1.5%）÷ 1 ≈ 9852.22份。在6月1日，您赎回该基金，赎回当日基金单位净值为1.2元，赎回费率为0.5%。赎回金额 = 9852.22 × 1.2 ×（1 - 0.5%）≈ 11762.77元。基金收益 = 11762.77 - 10000 = 1762.77元。
### 累计净值法（考虑分红再投资）
如果基金有分红，并且您选择了分红再投资，那么计算收益时就要考虑分红对份额的影响。
累计收益 = 最终资产 - 初始投资
最终资产 = （初始申购份额 + 分红再投资获得的份额）× 最新基金单位净值
假设上述例子中的基金在3月1日每份分红0.1元，您选择了分红再投资。分红金额 = 9852.22 × 0.1 = 985.22元。分红再投资获得的份额 = 985.22 /（1.1元，假设3月1日分红除权后的净值）≈ 895.65份。到6月1日赎回时，您持有的总份额 = 9852.22 + 895.65 = 10747.87份。赎回金额 = 10747.87 × 1.2 ×（1 - 0.5%）≈ 12822.04元。累计收益 = 12822.04 - 10000 = 2822.04元。
### 货币基金收益计算
货币基金的收益通常用“万份收益”和“七日年化收益率”来衡量。
- 万份收益：指每一万份货币基金当天的实际收益。例如，某货币基金某日万份收益为1.2元，那么您持有10万份该基金，当天的收益就是1.2 × 10 = 12元。
- 七日年化收益率：是过去七天的平均收益水平进行年化后得到的数据，它是一个短期指标，不代表未来实际收益。
我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合，能帮助您更好地进行基金投资。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想追求稳定收益，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门。
您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更详细的基金信息和收益计算工具。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长 。
### 简单净值法（适用于一般开放式基金）
基金收益 = 赎回金额 - 申购金额
其中，赎回金额 = 赎回份额 × 赎回当日基金单位净值 ×（1 - 赎回费率）
申购金额分为两种情况：
- 前端收费：申购金额 = 申购金额 /（1 + 申购费率）× 申购当日基金单位净值
- 后端收费：申购金额 = 申购份额 × 申购当日基金单位净值 （后端收费在赎回时才收取申购费）
举个例子，您在1月1日以10000元申购了某基金，申购当日基金单位净值为1元，申购费率为1.5%。那么您的申购份额 = 10000 /（1 + 1.5%）÷ 1 ≈ 9852.22份。在6月1日，您赎回该基金，赎回当日基金单位净值为1.2元，赎回费率为0.5%。赎回金额 = 9852.22 × 1.2 ×（1 - 0.5%）≈ 11762.77元。基金收益 = 11762.77 - 10000 = 1762.77元。
### 累计净值法（考虑分红再投资）
如果基金有分红，并且您选择了分红再投资，那么计算收益时就要考虑分红对份额的影响。
累计收益 = 最终资产 - 初始投资
最终资产 = （初始申购份额 + 分红再投资获得的份额）× 最新基金单位净值
假设上述例子中的基金在3月1日每份分红0.1元，您选择了分红再投资。分红金额 = 9852.22 × 0.1 = 985.22元。分红再投资获得的份额 = 985.22 /（1.1元，假设3月1日分红除权后的净值）≈ 895.65份。到6月1日赎回时，您持有的总份额 = 9852.22 + 895.65 = 10747.87份。赎回金额 = 10747.87 × 1.2 ×（1 - 0.5%）≈ 12822.04元。累计收益 = 12822.04 - 10000 = 2822.04元。
### 货币基金收益计算
货币基金的收益通常用“万份收益”和“七日年化收益率”来衡量。
- 万份收益：指每一万份货币基金当天的实际收益。例如，某货币基金某日万份收益为1.2元，那么您持有10万份该基金，当天的收益就是1.2 × 10 = 12元。
- 七日年化收益率：是过去七天的平均收益水平进行年化后得到的数据，它是一个短期指标，不代表未来实际收益。
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发布于2025-10-5 19:52 北京
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