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资深顾问胡

资深顾问胡股票

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债券基金确实有可能亏损，但风险相对可控。亏损主要来自两方面：一是市场利率上升时，债券价格下跌会拖累基金净值；二是持仓债券出现违约等信用风险。比如去年某央企地产债展期事件，当时相关债券基金都出现了明显回撤。不过分散配置的纯债基金，年度最大回撤通常在2-3%，相比股票基金温和很多。

我团队配置债券基金时会筛选高评级信用债为主的基金，结合宏观利率周期调整久期，能有效控制回撤风险。最近给保守型客户做的＂固收+＂组合，用80%利率债基金+20%国债期货对冲，年化收益能稳定在4%左右。需要具体诊断持仓或定制方案可以点头像加微信，我这提供全市场债基诊断工具和调仓提醒服务。

发布于2025-9-29 21:10 北京

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资深宫经理资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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首席苏顾问股票

帮助3万好评4.1万从业10年+

您好，债券基金是有可能亏损的，如果你对债券基金的投资存在疑问或担忧，建议联系客户经理。客户经理可以根据你的风险承受能力和投资目标，为你详细介绍债券基金的特点和风险，帮助你选择合适的基金产品，并在投资过程中提供专业的建议和服务，让你投资更放心。

债券基金亏损的原因主要有以下几点：
1，利率风险：债券价格与市场利率呈反向变动关系。当市场利率上升时，已发行债券的相对吸引力下降，其价格会下跌，从而导致债券基金净值下降，投资者面临亏损。
2，信用风险：债券发行主体若经营不善、财务状况恶化，无法按时足额支付债券的本金和利息，即出现违约情况，债券的价值会大幅缩水，债券基金如果持有这类违约债券，其资产价值会受到严重影响，进而导致基金亏损。
3，流动性风险：当市场出现巨大波动或某只债券出现问题时，大家都会想抛售，但市场上可能没有足够的买家接盘。基金经理为了应对赎回，可能不得不低价卖出债券，这也会导致净值亏损。

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发布于2025-9-29 21:32 上海

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

债券基金确实有可能出现亏损，但通过合理配置可以降低风险。债券基金主要投资国债、企业债等固收产品，但市场利率波动、债券违约等情况都会影响收益。去年有位客户盲目购买单一公司债基金，遇到企业信用评级下调导致亏损，后来通过调整仓位配置才挽回损失。

债券基金亏损的常见情况
1. 市场利率上升：就像2023年美联储加息，很多中长债基金净值出现阶段性下跌，但持有1年以上的客户多数还是获得了票息收益。比如日富一日组合通过分散配置短债，在加息周期中控制回撤效果明显。
2. 信用风险暴露：比如某房地产公司债违约时，重仓该债券的基金可能亏损。我们主推的日富一日组合单只产品仓位不超过10%，去年成功避开了暴雷的某头部房企债券。
3 流动性紧张：当市场资金紧张时，债券可能出现折价抛售。我最近帮一位退休教师将30%资金配置日富一日组合，选择开放申赎的短债基金，既保证每月取现需求，又能获取比银行理财高的收益。

从业10年处理过127起债基投资案例，点击头像加我微信送你「避险配置自查表」+「优质债基白名单」。现在很多新手只盯着收益率买债基，其实持仓分散度和信用评级更重要。觉得回答有帮助请点赞，我来帮你做份专属债基诊断报告。

发布于2025-9-29 21:40 广州

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