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做新型理财产品的销售策略，关键在于找准客户真实需求。现在理财产品花样多，但客户往往不知道自己适合什么。比如年轻人想收益高又怕亏，中年家庭需要教育金储备，老年人要的是稳妥。这时候得针对不同资金用途来匹配产品。
三步打造有效销售策略：
1. 场景化产品匹配：把产品放进生活场景更容易被接受。比如宝妈想存孩子学费，推荐日富一日的债基组合，用优选债基做压舱石。之前有位客户把10万教育金放这里，半年跑赢银行理财1.2%。遇到准备养老的客户，就用货币三佳帮他管3年内要用的钱，现在每天利息够买菜，他说比存银行灵活多了。
2. 智能工具辅助决策：很多人不懂怎么看产品风险，U定投里的估值监控工具就派上用场。上个月帮程序员小刘设置自动止盈，原本他持有的指数基金从盈利15%跌到8%时自动落袋为安，现在又能用这笔钱接着投新能源方向。
3. 真实案例建立信任：每周整理客户收益对比图特别有用。最近整理货币三佳的组合收益，连续8个月超过90%同类货基，有位阿姨看完直接把活期存款转过来，每月多赚300块奶茶钱。
从业10年来经手过上万份理财方案，新型产品的核心是"因人配货"。现在点击头像加我微信，发送"资产体检"免费领专属配置礼包（含理财风险评估表+月度调仓提醒服务）。要是觉得这些策略对你有启发，记得点赞收藏，手把手教你避开理财陷阱。
发布于2025-9-28 15:43 广州
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