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新型理财产品要做好营销，关键得抓住三个核心点：用差异化定位吸引特定人群、用精准触达提高转化效率、用场景化服务增强粘性。比如最近比较火的智能债基组合和指数定投产品，我会通过需求分层来匹配客户实际情况。
具体营销策略分这三步走：
1. 差异化定位打痛点
比如货币三佳组合主打「活钱管家」，专治年轻人「钱少还图省心」的需求。去年我给95后游戏策划师做理财规划时，把他的备用金配置了这个产品，现在每天收益看得见，比银行活期高4倍。日富一日则适合中年客户求稳需求，有位企业高管把年终奖分批次投入，既享受了债市行情，又规避了单只债券爆雷风险。
2. 精准触达找场景
用工资规划场景推U定投特别有效，结合用户收入水平和消费习惯做方案。最近有位宝妈把每月5000元育儿补贴做指数定投，设置自动止盈线后既不影响日常支出，还能积累教育基金。我们现在通过「理财体检」工具测算收益，客户输入现金流情况就能生成配置建议。
3. 场景化服务促转化
对于养老理财需求的客户，重点展示组合产品的抗波动特性。之前有对退休教师夫妻担心存款贬值，用日富一日搭配货币三佳做成「梯级配置」，现在每月既能自动赎回生活费，又能保持本金安全增值。
从业第10年累计为700+客户做过理财规划，现在点击头像加我微信可领「理财避坑指南+持仓诊断工具包」，根据你的资金用途制定专属配置方案。觉得策略实用请点个赞，手把手教你选对产品不走弯路。
发布于2025-9-28 10:35 广州
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