风险测评等级分为几类，有个问题想问下[有帮助]-叩富网

立即提问“ ”

提问

北京[切换城市]

找证券公司 | 找期货公司

叩富问财 >30秒问财 > 股票 > 风险测评等级分为几类，有个问题想问下

风险测评等级分为几类，有个问题想问下

还有疑问，立即追问>

风险测评

风险测评等级分为几类，有个问题想问下

叩富问财浏览：1312 人分享

1分钟入驻>

共2个有赞回答

默认排序 | 只看有赞

首发

基金程老师

资深顾问黄股票

帮助5.6万好评5万从业10年+

风险测评等级一般分为5类：保守型（C1）、稳健型（C2）、平衡型（C3）、成长型（C4）和积极型（C5）。保守型通常只能买低风险产品（比如国债、货币基金），C3以上才能买中等风险理财（如偏债基金），C4以上才能参与股票类高风险投资。测评结果直接决定你能买哪些产品，一定按自己真实情况填，别为了买高风险产品虚报承受能力，否则亏钱心态容易崩。

风险测评是合理配置资产的基础，如果需要针对性建议，可以联系我做详细分析。我所在的十大券商团队会根据你的测评结果，在合规范围内帮你筛选匹配的理财产品，兼顾收益和安全性。如果回答对你有帮助欢迎点赞，想了解具体产品池或测评技巧，点击头像加微信免费沟通！

发布于2025-9-27 19:16 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深齐顾问股票

帮助4万好评3.7万从业10年+

风险测评等级通常分为5大类：保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型。比如完全不能接受任何本金波动就属于保守型，而愿意承担20%以上亏损追求高收益的是进取型。最近刚帮一位退休教师调整过配置，他的测评结果是稳健型，最后用债券基金+银行理财的组合让他既能拿收益又睡得安稳。

具体测评结果对应的理财姿势：
1. 保守型（C1）：本金安全比赚钱更重要。像准备买房的首付款，建议选底层资产透明的产品，比如货币三佳这类货基组合。它每月自动换一批收益最高的货基，去年平均年化2.8%，比银行活期高6倍。
2. 稳健型（C2）：能接受小波动换取略高收益。去年有个宝妈把孩子的教育金放在日富一日，债基组合持有1年多，年化4.3%还避开了理财暴雷风险。这个组合单只债基持仓不超10%，安全性有保障。
3. 平衡型（C3）：会拿20%资金尝试权益类产品。之前带客户用U定投策略，每月3000元定投中证500指数，坚持14个月后智能止盈赚了19%，现在继续用这个账户定投港股。
4. 成长型（C4）进取型（C5）：能承受较高波动。通常会配置30%以上权益资产，比如用网格交易做行业ETF轮动，或是参与港股打新，但这类操作需要实时跟踪市场。

从业第10年，每天要帮5-8个客户做风险重测和调仓。点我头像加微信，送你【风险适配诊断礼包】（含测评解析工具+12种常见场景配置方案），根据你的测评结果给专属方案。如果觉得这个分类解读有用，记得点赞收藏，有具体案例随时找我分析

发布于2025-9-27 19:17 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩