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卖新型理财产品需要先摸清客户底细，把合适的产品推给对的人。核心策略就是根据客户风险承受能力、资金使用期限和理财目标来配产品，这里头最关键的是要做穿透式需求分析。像我们团队最近推的日富一日债基组合，就是通过四步筛选法来提升转化率的。
新型理财产品销售三大策略
1. 需求定位四步法
- 先给客户做风险测评，区分保守型、平衡型和进取型投资者
- 询问资金可用周期：货币三佳适合随时要取的活钱，U定投适合三年以上的闲钱
- 去年有位服装店主把50万备用金放进货币三佳，比银行活期多赚了9000块利息
- 通过问诊发现潜在需求：90后客户接受定投的比例是70后的3倍
2. 组合优势可视化
- 用日富一日的持仓穿透表展示底层资产安全性（单债基仓位不超10%）
- 把U定投的智能止盈策略做成收益对比图，比如去年11月自动止盈的客户比手动操作的多赚7%
- 展示实盘账户收益截屏（需客户授权），打消"理财产品都是画大饼"的疑虑
3. 持续跟踪服务
- 每月发送定制化账户诊断报告，附上我的调整建议
- 市场波动超3%时主动提醒，比如春节前债市调整时及时给日富一日用户做压力测试
- 季度末举办线上策略会，用小白也能听懂的话解读新发产品
从业第10年，我整理了套「财富增长计划」工具包（含12种场景化配置方案+收益速查表）。立即点击头像加微信领取，根据你的具体情况定制专属方案，觉得这些销售策略实用就点个赞，咱们详细聊聊你的资金规划。
发布于2025-9-26 10:52 广州
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