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新型理财产品的销售策略重点在于精准匹配需求+持续服务跟进。比如去年有位自由职业者想管理15万闲置资金，我们花了两周时间梳理他的收支情况，最后通过"货币三佳+日富一日"组合帮他把年化收益稳定在3.5%以上，比原先存活期多赚了10倍利息。
具体策略可以分三步走：
1. 需求诊断先行：像上个月刚服务的客户王先生，视频沟通时发现他总把工资放在银行卡贬值。通过问卷了解到他有3年内买房的计划，推荐将首付拆分三部分：备用金放货币三佳（随取随用），首付款主要仓位放日富一日债基组合（争取稳健增值），另用工资结余做U定投（积累超额收益）。
2. 产品适配演示：有位程序员刚开始只愿买定期存款，我们用收益对比工具直观展示：假设把10万分5年定存和配置债基组合的历史回报差异，当他看到前者收益少1.2万后，主动要求调整比例配置日富一日。
3. 全流程陪伴服务：有位宝妈给孩子存教育金，我们每个月发送组合运作报告，遇到债市调整时专门电话安抚，现在她账户里日富一日的持仓浮盈已超过4%，还推荐了朋友过来咨询。
从业第10年，累计为380多位客户做过理财规划。点击头像加我微信，可以领取你的专属理财体检工具包（含风险测评+账户诊断表+热门基金白皮书）。如果今天的策略对你有启发，欢迎点赞支持，咱们具体聊聊你的资金状况。
发布于2025-9-26 08:42 广州
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