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基金投资宝典 QDII基金

qdii基金买卖按什么净值，麻烦说的越详细越通俗越好

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资深赵经理

资深赵经理基金

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您好，QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。QDII基金买卖时净值的计算相对复杂一些，下面我来详细通俗地解释一下。

### 申购时净值确定
当您申购QDII基金时，按哪天的净值计算，取决于您提交申购申请的时间。一般来说，交易日的15:00是个重要的时间节点。
- 如果您在交易日当天15:00前提交申购申请，就会按照当天晚上公布的基金净值来计算您申购的份额。不过这个净值要等到第二天才能看到。
- 如果您在交易日当天15:00后提交申购申请，或者在非交易日（比如周六、周日和法定节假日）提交申购申请，那么会按照下一个交易日晚上公布的基金净值来计算您申购的份额。

举个例子，假如这周三是交易日，您在周三上午10点申购QDII基金，就按周三晚上公布的净值算；要是您在周三下午5点才申购，那就得按下周四晚上公布的净值算了。

### 赎回时净值确定
赎回QDII基金时，净值确定规则和申购类似。
- 同样以交易日15:00为界，在交易日15:00前提交赎回申请，按当天晚上公布的基金净值计算赎回金额。
- 在交易日15:00后或者非交易日提交赎回申请，就按下一个交易日晚上公布的基金净值计算赎回金额。

需要注意的是，由于QDII基金投资的是境外市场，和国内市场存在时差，所以它的净值公布会比普通基金晚一些。而且资金到账时间也会相对长一点，一般需要3 - 10个工作日，具体时间要看基金公司的规定。

我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。如果你对QDII基金感兴趣，想进一步了解投资策略或者合理配置QDII基金来分散风险，右上角添加微信，我们的专业团队将为您量身定制投资方案，通过合理搭配不同基金组合，帮您实现财富稳健增值。也可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，在上面获取更多基金相关信息。

发布于2025-9-25 00:29

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资深程经理资深程经理基金

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您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

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您好！QDII基金买卖按的是当天收盘后的净值来计算。不过，由于QDII基金投资的是海外市场，存在时差问题，所以它的净值更新相对较慢。一般来说，国内基金净值在交易日当天晚上就会公布，而QDII基金净值则要到第二天晚上甚至更晚才会公布。

比如说，您在周一交易日下午3点前买入了一只QDII基金，那么它的成交净值就是周一当天该基金在海外市场的收盘价对应的净值，但您可能要到周二晚上才能看到这个净值。如果您在周一交易日下午3点后买入，那么就会按照周二的净值来计算，以此类推。

QDII基金的净值计算还会受到汇率波动的影响。因为它投资的是海外资产，需要将外币换算成本币来计算净值。如果在交易当天汇率发生了较大波动，那么基金的净值也会相应受到影响。

投资QDII基金需要注意风险，因为海外市场的波动可能比国内市场更大。如果您对海外市场不太了解，或者风险承受能力较低，建议先咨询专业的投资顾问。想了解更多QDII基金的投资策略和风险控制方法？点右上角加微信，我给您详细讲讲，还能为您推荐几只优质的QDII基金哦！

投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的投资目标、风险承受能力、投资期限等因素，为您量身定制适合您的投资组合。同时，我们还会密切关注市场动态，及时为您调整投资策略，帮助您实现资产的稳健增值。

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发布于2025-9-25 00:29 北京

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资深齐顾问基金

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QDII基金买卖的净值计算确实有讲究。简单来说，当天15点前买入的QDII基金会按第二个工作日的净值确认，15点后操作的要顺延。比如周一15点前买入，按周二晚上美股收盘后净值计算，但遇上中外节假日还会推迟。这是因为QDII基金投资的海外市场和国内有时差，需要等对应的海外市场收盘后才能算准确净值。

具体来看QDII基金净值计算的三个关键点：
1. 时差影响最明显：以投资美股的基金为例，美国股市在北京时间夜里才收盘，咱们当天下午3点前下单，其实买的是美股下一个交易日的收盘价。上个月有位客户周三下午2点买入纳斯达克指数基金，实际成交净值是周四凌晨美股收盘后的价格。
2. 汇率转换藏成本：假设用人民币买QDII基金，需要先换成外币再投资，赎回时又要换回人民币。去年有位张先生赎回了香港基金，赶上港币贬值，到手的收益就比账户显示的少了一截。
3. 交易费要算总账：QDII基金申购费通常1.2%-1.5%，但通过专业渠道能降费。之前帮客户申请的专属渠道，成功把某黄金QDII的申购费降到0.6%，持有满1年还能免赎回费，这在普通平台很难做到。

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发布于2025-9-25 00:30 广州

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资深刘经理基金

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QDII基金买卖净值的计算相对复杂一些，我给你详细说说。

当你在交易日当天下午3点前申购QDII基金，会按照当天晚上基金公司公布的净值来计算份额。不过要注意，QDII基金投资的是海外市场，和国内市场有时差，它的净值公布时间一般比普通基金晚一天。比如你在周一下午3点前申购，要到周二晚上才知道周一的净值，以此来确定你申购到的基金份额。

要是你在交易日下午3点后申购，那就会按照下一个交易日晚上公布的净值计算份额。例如你在周一晚上8点申购，会按照周二晚上公布的净值算，也就是周三才知道申购的净值和份额。

赎回QDII基金的时候，如果在交易日下午3点前申请赎回，同样是按照当天晚上公布的净值计算赎回金额（但公布时间晚一天）；在下午3点后申请赎回，就按第二个交易日晚上公布的净值算。

QDII基金虽然能让我们投资海外市场，分散风险，但因为涉及时差和汇率等问题，交易确认时间长，净值公布也晚，操作起来有点麻烦。对于普通人来说，可以考虑一些国内的基金产品，收益也不错还省心。不过市场上基金种类繁多，每只基金收益差距很大，如果你不知道如何选择基金，或者想了解更适合自己的投资方案，可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，上面有很多优质的基金产品和投顾策略。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答的还行，对投资感兴趣想科学赚钱，右上角加我微信，我给你详细规划。

发布于2025-9-25 00:29 上海

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基金程老师基金

帮助5.3万好评1640 响应及时

您好！QDII基金买卖是按照未知价原则，即您在申购或赎回时，只能参考前一个工作日的基金净值，但最终成交净值是当天收盘后才会计算出来的。

比如说，您在周一15:00前提交了QDII基金的申购申请，那么将按照周一当天的净值来计算您能买到的基金份额数量。但这个净值要到晚上基金公司公布后您才能知道。如果您是在周一15:00之后提交的申购申请，那么就会按照周二的净值来计算。赎回也是同样的道理。

QDII基金的净值计算相对复杂一些，因为它投资的是海外市场，而海外市场的交易时间和国内不同。一般来说，QDII基金的净值会在每个工作日的晚上或者第二天早上公布。

想了解更多关于QDII基金的投资策略和技巧吗？点右上角加微信，我给您发一份《QDII基金投资攻略》，帮您在海外市场中寻找更多的投资机会！

投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的投资目标、风险承受能力和投资期限，为您量身定制适合您的QDII基金投资组合。比如，如果您是稳健型投资者，我们会为您推荐一些投资于成熟市场、业绩稳定的QDII基金；如果您是激进型投资者，我们会为您推荐一些投资于新兴市场、具有较高成长性的QDII基金。

跟您说句大实话：客户王哥去年自己投资QDII基金，由于不了解净值计算规则和投资策略，结果买在了高点，亏了不少钱。后来他找到我们，我们根据他的情况为他重新调整了投资组合，现在他的账户已经开始盈利了。如果您也不想重蹈王哥的覆辙，右上角加我微信，让我们为您的投资保驾护航！

发布于2025-9-25 00:29

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