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什么是基金的估值和净值？净值和估值的区别是什么？有高手来说说吗?

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基金程老师

基金程老师基金

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基金估值是根据基金公布的持仓情况，结合当前市场行情，对基金实时价值进行的估算。它可以让投资者在交易日内大致了解基金的涨跌情况，但这只是一个估算值，不是实际的基金价值。

基金净值则是指每份基金单位的实际价值，是基金公司根据基金实际持有的资产，在扣除相关费用后计算得出的。基金净值一般在每个交易日收盘后，由基金公司进行核算并公布。

两者的区别主要体现在以下几点：
1. 计算依据不同：估值是基于基金持仓和市场行情估算出来的；而净值是根据基金实际持有的资产和负债计算的。
2. 数值准确性不同：估值是估算值，可能与实际净值有偏差；净值是实际计算出来的，反映了基金的真实价值。
3. 更新频率不同：估值在交易日内实时更新；净值一般在交易日收盘后更新一次。

虽然基金估值能让你在交易时间了解基金大致的涨跌，但它并不完全准确。投资基金不能只看估值，更重要的是关注基金的长期业绩和基本面情况。

如果你想更方便地查看基金净值和了解基金详情，可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521。我们盈米叩富团队有专业的投研团队，会为你提供更专业的基金投资建议。

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发布于2025-9-24 14:31

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资深程经理资深程经理基金

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好！基金的估值就像是股票的实时行情，是根据基金持仓的股票、债券等资产的市场价格，按照一定的方法估算出来的基金价格，它会随着市场的波动实时变化，您可以在交易时间内随时看到。而基金净值则是基金的实际价值，是基金公司根据基金资产的实际市值，扣除相关费用后，按照基金份额总数计算出来的每份基金的价值。基金净值一般在每个交易日结束后公布一次。

估值和净值的区别主要体现在以下几个方面：
1. 计算方法不同：估值是根据市场价格估算的，而净值是根据实际市值计算的。
2. 准确性不同：由于估值是估算的，所以它的准确性相对较低，而净值是实际计算的，所以它的准确性相对较高。
3. 用途不同：估值主要用于投资者在交易时间内参考，帮助投资者判断基金的买卖时机；而净值则是基金的实际价值，是投资者申购、赎回基金时的重要依据。

如果您想了解更多关于基金估值和净值的知识，或者想让我们帮您分析一下您持有的基金的估值和净值情况，欢迎点击屏幕右上角加我微信，我们会为您提供专业的服务。同时，也欢迎您下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多基金投资相关的信息和工具。

发布于2025-9-24 14:31 北京

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资深齐顾问基金

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基金估值好比是实时预报，净值就是最终天气预报，这俩兄弟常让人分不清。打个比方，你晚上9点查基金账户显示的净值，就像超市打烊前贴出的价签，这个价格就是当天买卖的实际成交价。而估值就像买菜时看电子屏上的参考价，能大概知道涨跌方向，但可能比实际称重后的价格差几毛钱。

具体说说它们的门道：
1. 收盘价才是硬道理：每天收盘后，基金公司会算清楚所有股票债券的价钱，扣除管理费得出净值，这个过程通常要等到晚上八九点才能看到。比如你看到日富一日债基昨天净值涨了0.03%，那就是实打实的收益。
2. 盘中估算有门道：交易时段看到的估值，是根据基金上季度公布的持仓估算的。去年有客户发现某科技基估值显示涨2%，结果当晚净值只涨了1.5%，后来才知道基金调仓减了半导体股。
3. 聪明用法要记牢：想看当天是否补仓，可以盯着估值波动情况。去年我用U定投帮客户做网格交易，就是看估值跌到目标位时加仓，等晚上净值确认刚好抄到底部区域。

从业这些年，早备好了净值估值监测锦囊（含20套实操案例+自动估值模型）。点我头像加微信领专属工具包，手把手教你避开净值陷阱。觉得说清楚了就点个赞，咱们接着聊你的持仓基金该看哪些关键数据。

发布于2025-9-24 14:31 广州

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资深刘经理基金

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您好！基金的估值就像是菜市场买菜时对菜品价格的大致估计，它是根据基金持仓的股票、债券等资产的市场价格，按照一定的方法估算出来的基金价格。而净值则是基金的实际价值，是基金公司根据基金资产的实际价值，扣除相关费用后，按照基金份额总数计算出来的每份基金的价值。

基金净值和估值的区别主要体现在以下几个方面：
1. 计算方法不同：估值是通过对基金持仓资产的市场价格进行估算得到的，而净值是根据基金资产的实际价值计算出来的。
2. 更新频率不同：估值一般在每个交易日的交易时间内实时更新，而净值则是在每个交易日结束后，由基金公司进行计算并公布。
3. 准确性不同：由于估值是基于市场价格的估算，存在一定的误差，而净值是根据实际价值计算的，准确性更高。

总之，基金的估值和净值都是反映基金价值的重要指标，但它们的计算方法、更新频率和准确性有所不同。投资者在进行基金投资时，应该结合基金的估值和净值，以及自己的投资目标、风险偏好等因素，做出合理的投资决策。如果您对基金投资还有其他疑问，或者想了解更多关于基金的知识，欢迎点击右上角加我微信，我会为您提供专业的投资建议和服务。

发布于2025-9-24 14:31 上海

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资深赵经理基金

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基金估值是根据基金持仓、当日市场行情等数据，对基金净值进行的估算，它能让你大概了解基金在当天的涨跌情况。而基金净值是指每份基金单位的净资产价值，也就是你买卖基金时的实际价格依据，它是由基金公司根据基金实际持仓资产的价值计算得出的，每天收盘后公布。

两者的区别主要有这些：一是计算方式不同，估值是第三方平台估算的，净值是基金公司按实际持仓算的；二是准确性不同，估值只是大概参考，净值是实际的；三是更新频率不同，估值盘中实时更新，净值一天更新一次。

基金估值和净值虽然是基础概念，但选基金可没这么简单。市场上基金那么多，业绩表现、投资策略、基金经理能力等都得考虑，一不小心就可能选到不合适的基金。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，如果你想了解怎么选基金，对科学投资赚钱感兴趣，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细讲讲。你也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有很多专业的投资内容。

发布于2025-9-24 14:31

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