当日净值怎么算，可以简单讲解一下吗?-叩富网

当日净值怎么算，可以简单讲解一下吗?

还有疑问，立即追问>

当日净值

当日净值怎么算，可以简单讲解一下吗?

叩富问财浏览：474 人分享

1分钟入驻>

共5个回答

默认排序 | 只看有赞

首发

资深刘经理

资深刘经理基金

帮助7.2万好评4.5万从业10年

首发回答

您好！当日净值的计算并不复杂，简单来说就是基金总资产减去总负债后，再除以基金份额总数。比如一只基金持有股票、债券等资产共10亿元，负债有1亿元，基金份额总数是9亿份，那么它的当日净值就是（10 - 1）÷ 9 = 1元/份。

不过实际计算中，基金的资产价值会随着市场波动而实时变化，而且还要考虑各种费用等因素。想知道如何根据当日净值进行买卖决策吗？点右上角加微信，我给您发《基金净值买卖策略指南》。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队会结合市场行情、基金的历史表现、持仓结构等多方面因素，为您制定专属的投资计划。比如当市场处于低位时，我们会建议您加大优质基金的投资比例；当市场估值过高时，我们会提醒您适当减仓锁定收益。过去5年，我们服务了2000+投资者，帮助他们在不同的市场环境下实现了资产的稳健增长。

给您说句大实话：盲目根据当日净值买卖基金很容易陷入追涨杀跌的陷阱。右上角加我微信，我帮您分析市场走势，制定合理的投资策略，让您的投资更加科学、理性！

发布于2025-9-13 17:47 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深宫经理基金

帮助7.9万好评8.7万从业7年

您好！基金当日净值的计算方式并不复杂。基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，其计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）/ 基金总份额。

举个例子来说，如果某只基金的资产总值是 10 亿元，负债是 2 亿元，而基金总份额是 8 亿份，那么这只基金的单位净值就是（10 - 2）÷ 8 = 1 元。

不过，这里要提醒的是，基金资产总值会随着基金所投资的股票、债券等资产的市场价格波动而变化，所以基金净值每天也会有所不同。一般基金公司会在每个交易日结束后，根据当日市场收盘数据来计算基金的净值，并在晚上公布。

对于普通投资者而言，不用自己去计算基金净值，基金销售平台都会直接展示出来。我们盈米基金旗下的盈米启明星 APP 就能方便地查询基金的当日净值，您可以下载盈米启明星 APP 并输入店铺码 6521，就能轻松获取相关信息。

如果您在投资过程中还有其他疑问，右上角加微信联系顾问，我们会为您提供更详细的解答和专业的投资建议。

发布于2025-9-13 17:47 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深齐顾问基金

帮助2.5万好评2.4万从业8年

当日净值可以理解为基金在当天的“价格”，简单说就是当天收市后算出来的每份基金值多少钱。举个最直观的例子：你下午3点前买的基金，都是按当天晚上公布的净值成交，好比买菜下午才称重算钱。这里说的净值可不是基金公司随便定的，而是根据当天持仓股票债券的收盘价严格计算的。

具体计算分三步走：
1. 算总资产：每天下午3点收盘后，基金会计会统计基金持有的所有股票、债券等资产的收盘价，把它们的总市值算出来。比如某基金持有10万股茅台，当天收盘价是1600元，这部分市值就是1.6亿。
2. 扣减费用：要减去当天产生的管理费、托管费等各项费用。比如总费用如果是10万元，就从总资产里减去。
3. 按份分摊：最后用扣完费用的总资产除以基金总份额。比如当天总资产9.99亿元，基金总共有9亿份，那当日净值就是1.11元份。

实际操作中要注意两点：一是每天下午3点前申购的都按当日净值成交，但净值当天晚上才公布；二是很多平台会提供预估净值做参考，但实际净值可能略有偏差。我帮客户做基金诊断时发现，选基更要看长期净值走势，像在盈米基金筛选的日富一日组合，就是专门挑选净值回撤小、稳步增长的优质债基。

从业10年，在给300+客户做理财规划中发现，很多新手容易盯着当日净值波动焦虑。其实通过合理的定投配置可以有效平滑波动，现在点击头像加我微信，可以免费领取你的「净值观测指南+交易时段提醒工具包」，手把手教你读懂净值背后的门道。觉得解答有帮助的话欢迎点赞，想具体诊断持有的基金也可以随时找我。

发布于2025-9-13 17:47 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深赵经理基金

帮助1.7万好评338 响应及时

您好！基金当日净值是指某只基金在每个交易日结束后，根据该基金持有的股票、债券、现金等资产的当日收盘价格来计算出的每份基金的价值。计算基金当日净值的公式为：基金单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。

下面给您举个简单的例子方便理解。假设一只基金总资产是10亿元，总负债是2亿元，总份额是8亿份，那么这只基金的单位净值 =（10 - 2）÷ 8 = 1元。

不过实际计算过程会更复杂，因为基金持有的资产种类繁多，价格也是实时变动的。基金公司会有专业的估值团队，按照一定的估值方法来确定基金资产的价值。

我们盈米叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，里面有丰富的基金信息和专业的分析。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长。

发布于2025-9-13 17:47

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

基金程老师基金

帮助3.4万好评1419 行业top

基金当日净值的计算方式是，用基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。公式就是：基金单位净值 =（总资产 - 总负债）÷基金份额总数。

总资产是指基金拥有的所有资产，像股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是基金运作和融资时所形成的负债，比如应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

不过呢，普通投资者自己去算当日净值比较麻烦，也很难获取到准确的资产和负债数据。一般基金公司会在每个交易日结束后计算并公布当日的基金净值。你可以在盈米启明星APP上查看基金净值，下载APP后输入店铺码6521就行。

基金净值会不断波动，选基金的时候不能只看净值，还得综合考虑基金的业绩表现、投资策略、基金经理能力等因素。要是你不知道怎么选基金，想获取更专业的投资建议，右上角加我微信，我给你详细说说。

发布于2025-9-13 17:47

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

问题没解决？向金牌答主提问，最快30秒获得解答！立即提问

其他类似问题

搜索更多类似问题 >