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赎回基金时净值按哪天算，关键在于你的操作时间。如果是交易日15点前赎回，按当天收盘后基金公司公布的净值结算；要是15点之后才操作，就只能算下一个交易日的净值了。不过具体产品有细微差别，比如货币基金或QDII基金另有计算规则。
三分钟看懂不同基金赎回规则：
1. 普通偏股债券型基金：最典型的情况就是交易日15点前赎回按当日净值。举个真实例子，有位客户想赎回前先观察当天市场涨跌，早上十点确认市场在下跌通道，果断在14:50操作赎回，成功用当天净值锁定跌幅。如果拖到15:05操作，净值就会按次日波动计算了。
2. 货币基金比较特殊：大部分货基支持快速赎回（比如盈米日富一日），这类赎回通常按上一日净值结算。之前有客户急着用钱，周五下午四点赎回货基，由于错过当日结算节点，实际按周一净值处理，资金周二才到账。
3. QDII基金要多算时间差：因涉及海外市场交易，赎回时一般按T+2日净值计算。去年帮客户处理过美股基金赎回，周一下单赎回实际用的是周二美股收盘后的净值。
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发布于2025-9-10 21:41 广州
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