投资决策确实需要个性化方案。我们会从三个方面帮您分析:一是了解您的财务状况和投资目标,比如您是想短期获利还是长期资产增值;二是评估您的风险承受能力,通过问卷调查和交流,确定您能承受的最大亏损幅度;三是根据您的投资期限,合理配置资产。比如投资期限在3年以上的客户,我们会建议适当增加股票型基金的比例,以获取更高收益。过去5年我们服务了2000+投资者,上个月刚帮一位投资小白,根据他的风险偏好和投资期限,配置了30%的股票型基金、50%的债券型基金和20%的货币基金,目前收益稳定。
跟您说个例子:客户A风险偏好较高,投资期限5年,我们给他配置了70%的股票型基金和30%的债券型基金,虽然短期波动较大,但长期来看收益颇丰;客户B风险偏好较低,投资期限1年,我们给他配置了50%的债券型基金、30%的货币基金和20%的股票型基金,收益相对稳定。如果您也想让专业团队帮您量身定制投资方案,右上角加我微信,我给您发《个性化投资方案模板》,再结合您的实际情况,为您打造专属的投资组合!
发布于2025-9-9 09:57


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