分享
注册
1分钟入驻>
+微信
遇到客户经理指导的问题确实要多了解流程才放心。客户经理服务最关键的是分三步走：先摸清你的财务情况，再匹配具体方案，最后持续追踪调整。前两天我刚帮一位自由职业者重新规划了资产，从胡乱买基金到现在年收益稳定在8%，关键就在于流程规范不糊弄。
具体来看专业服务流程：
1. 需求诊断阶段会做理财体检：通过10分钟左右的问卷+语音沟通，重点了解你的月收支、已有资产、投资经验和短期用钱计划。比如有位客户总说自己能承受高风险，结果发现他半年后要装修，紧急备用金都不足，最终调低了权益类配置比例。
2. 方案制定阶段会用专业工具：根据你的风险等级，使用基金四象限工具帮你把资金分为活钱管理（比如放货币三佳）、稳健增值（配日富一日债基）、长期投资（做U定投）等不同账户。像上个月有位宝妈用这个工具把教育金单独规划，现在每天看账户更清晰了。
3. 持续服务包含3件套：每周发送市场周报帮你掌握动向，每月提供持仓健康度检测，遇到市场大波动会主动提示操作建议。有位退休教师之前买的银行理财亏损，我们通过季度调仓将部分资金转移到日富一日，三个月就补回了亏损。
从业第10年带过超800位客户，现在点击头像加我微信，可领专属理财诊断礼包（含风险测评工具+我整理的《避开90%小白都会踩的坑》手册）。如果觉得这样清晰的指导流程对你有帮助，欢迎点赞支持，随时找我开启你的财富规划。
发布于2025-9-8 12:21 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
2670
电话咨询
咨询
17376481806 
