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单位净值

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资深赵经理

资深赵经理基金

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您好！单位净值就好比是每个基金份额的“单价”，它是通过基金总资产减去总负债后，再除以基金总份额得出的。比如一只基金总资产是100亿元，总负债是20亿元，总份额是80亿份，那么它的单位净值就是（100 - 20）÷ 80 = 1元。

计算基金收益也不难，假设您在单位净值为1元时买入了1万份基金，当单位净值涨到1.2元时卖出，那么您的收益就是（1.2 - 1）× 10000 = 2000元。不过实际收益还需要扣除基金的管理费、托管费等费用哦。

基金投资是有风险的，收益也不是固定的。我们盈米基金叩富团队会根据市场情况和您的风险偏好，为您提供专业的基金投资组合建议。如果您想了解更多关于基金投资的知识，或者需要我们帮您分析当前的基金持仓情况，欢迎点击右上角加微信，我们的专业顾问会为您提供一对一的服务。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多的投资信息和工具。

发布于2025-9-5 06:43

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

您好！单位净值指的是每份基金的净资产价值，它反映了基金在某一特定时刻的实际价值。其计算公式为：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。

简单来说，买基金就相当于您花钱买了基金的份额，而单位净值就是每份值多少钱。比如您以单位净值 1 元买了 1000 份基金，花了 1000 元。过了一段时间，单位净值涨到 1.2 元，这时您持有的基金总价值就变成了 1.2×1000 = 1200 元，收益就是 1200 - 1000 = 200 元。

不过在实际投资中，除了单位净值的变化，还涉及到一些费用，比如申购费、赎回费等，会对最终收益有影响。

我们盈米基金叩富团队为不同风险偏好和投资目标的投资者打造了不同的基金组合。
【叩富安盈组合(R2)】：这是您资产配置的财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。我们将绝大部分（最高可达 100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤 4 - 6%），实现相对稳定的回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：作为您资产配置的财富“增长器”，旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：它是您每月现金流的“导航仪”，是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。

以客户李先生为例，他是平衡型偏好，在我们盈米基金配置了 40%的【叩富安盈组合】、60%的【叩富稳盈组合】，并且每月拿出收入的 30%跟投【叩富定盈组合】。一年下来，整体资产收益率达到了 12%，既实现了资产的稳健增值，又获得了不错的超额收益。

如果您也想通过合理的基金组合配置，实现财富的稳健增长，右上角添加微信，我们的专业团队将为您量身定制投资方案，帮您实现投资目标。您还可以下载盈米启明星 APP 并输入店铺码 6521，获取更多投资资讯和服务。

发布于2025-9-5 06:43 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

单位净值就是基金产品的“单价”，直接决定你买入基金时的成本价。比如说你看到某只基金单位净值是1.5元，就相当于买1份要花1.5元，这跟买菜时每斤苹果的价格是一个道理。最终的收益=（卖出时净值 - 买入时净值）持有份额，如果持有期间有分红，还要加上分红金额。

详细说一下收益怎么计算：
1. 单位净值怎么算：每天收市后基金公司会公布净值。比如基金总资产5亿元，总份额4亿份，当日单位净值就是5亿÷4亿=1.25元。实际案例：上周有位客户用5万元买入单位净值1元的某债基，共买了5万份，3个月后净值涨到1.08元，他赎回时的收益就是（1.08-1）5万=4000元，这还没算期间分红的部分。

2. 买卖时间要卡点：工作日下午3点前申购的，按当天净值成交，超过3点就顺延到第二天。这点很重要，去年帮一位客户调整定投计划，特意把扣款日改到周四下午2:50操作，正好赶上当日债市回调后的净值低位，后来多赚了2%的收益。

3. 真实收益怎么算：假设你在2月买入某指数基金（比如U定投策略组合），单位净值1元时投入1万元，6月涨到1.15元时卖出，持有期间每份分红0.02元。那么收益=10000份(1.15-1)+100000.02=1500+200=1700元。如果是选择分红再投资模式，需要把这些分红折算成新增份额重新计算。

从业10年帮200+客户做过基金账户诊断，现在点击我头像加微信，发你一份《基金收益自动测算表》（输入买入净值和份额3秒出结果），还能帮你梳理手里的持仓基金是否符合当前市场趋势。觉得这个通俗易懂的解析对你有帮助记得点个赞，欢迎随时找我聊聊你的具体持仓情况。

发布于2025-9-5 06:44 广州

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基金程老师基金

帮助5.5万好评1641 行业top

您好！单位净值就好比是每一份基金的“单价”，它是通过基金的总资产减去总负债后，再除以基金份额总数得出的。比如一只基金的总资产是10亿元，总负债是2亿元，基金份额总数是8亿份，那么它的单位净值就是（10 - 2）÷ 8 = 1元。

计算基金收益的公式是：收益 =（赎回份额 × 赎回当日单位净值 - 赎回费用）- 投资本金。举个例子，您买了1万份基金，当时的单位净值是1.2元，赎回时单位净值变成了1.5元，赎回费率是0.5%。那么您的收益就是：赎回份额 = 10000份，赎回当日单位净值 = 1.5元，赎回费用 = 10000 × 1.5 × 0.5% = 75元，投资本金 = 10000 × 1.2 = 12000元。代入公式可得收益 =（10000 × 1.5 - 75）- 12000 = 2925元。

基金收益的计算虽然看似简单，但要想真正实现盈利，还需要考虑市场行情、基金的投资策略、风险控制等多方面因素。如果您想了解更多关于基金投资的知识，或者需要专业的投资建议，欢迎点击右上角加微信，我们的基金投顾团队将为您提供一对一的服务。您还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资工具和优质的基金组合推荐。

发布于2025-9-5 06:43

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资深刘经理基金

帮助9.2万好评4.5万从业10年

您好！单位净值就好比是一个苹果的单价，它是衡量基金资产价值的一个重要指标。它的计算公式是：单位净值 = （基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。

那怎么通过单位净值算收益呢？举个例子，假如您以每份1元的单位净值买入了1000份基金，当单位净值涨到1.2元时，您的收益就是（1.2 - 1）× 1000 = 200元。但实际收益还需要考虑基金的管理费、托管费等费用哦。

投资决策确实需要个性化方案。不同类型的基金，其收益计算方式可能会有所不同。比如货币基金的收益通常是按日结转的，而股票型基金的收益则会受到市场波动的影响。我们盈米基金叩富团队拥有丰富的投资经验，会根据您的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素，为您量身定制合适的投资方案。

跟您说个大实话：投资基金就像种果树，需要耐心等待果实成熟。如果您只是短期炒作，很可能会因为市场的波动而亏损。但如果您能长期持有，通过基金的分红和净值增长，就有可能获得丰厚的收益。如果您想了解更多关于基金投资的知识，或者需要我们帮您制定投资方案，欢迎右上角加我微信，我们一起探讨！同时，也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多专业的投资服务。

发布于2025-9-5 06:43 上海

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