在投资范围上,严格限定于低风险领域,以债券、货币基金等固收类资产为绝对主力,占比60% - 100%。具体会精选不同久期的利率债、高等级信用债及部分可转债,实现收益与安全的精细平衡。为增强回报与抵御通胀能力,可能配置不超20%仓位到高股息红利类资产或黄金等商品作为收益增强器。
风险管理方面,核心目标是将最大回撤严格控制在4% - 6%范围内,通过严谨资产配置策略,力求有效管理风险,追求超越传统银行理财的稳定回报,年化参考收益目标4% - 6% 。主要投资方式是一次性配置,建议把用于风险防御、追求稳健的资金一次性投入并长期持有。
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发布于2025-9-2 10:56 北京


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