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您好！为您分享一个家庭理财方案的经典案例。李先生一家，夫妻二人 35 岁左右，有一个 5 岁孩子，家庭年收入 30 万，每月家庭支出 1 万，有存款 50 万，有房贷但无其他负债。
盈米基金叩富团队为其制定如下方案：
1. 短期应急资金：预留 6 个月家庭支出即 6 万，放入“货币三佳”这类流动性好的货币基金组合，确保资金灵活取用。
2. 稳健投资：将 20 万投入【叩富安盈组合(R2)】，这部分资金就像家庭财富“压舱石”，主要投资债券等固收资产，严控回撤，目标年化收益 4% - 6% ，可保障家庭资金稳健增长。
3. 长期增值：20 万配置【叩富稳盈组合(R3)】，以全球权益类资产为核心，遵循“三好原则”精选资产，捕捉长期增长机会，预期年化收益 12% - 18% ，帮助家庭资产实现较大幅度增值。
4. 现金流投资：每月工资结余 1 万，拿出 30%即 3000 元定投【叩富定盈组合(R3)】，通过专业“信号发车”实现精准择时，省心省力积累财富。
执行该方案一段时间后，李先生家庭资产配置合理，在保障资金安全前提下，实现了较好的增值。
若您也想为家庭定制合适理财方案，右上角添加盈米基金官方投顾微信，或者下载盈米启明星APP输入6521联系盈米基金官方投顾，专业团队会结合您家庭实际情况，制定专属理财方案，助力家庭财富稳健增长。
盈米基金叩富团队为其制定如下方案：
1. 短期应急资金：预留 6 个月家庭支出即 6 万，放入“货币三佳”这类流动性好的货币基金组合，确保资金灵活取用。
2. 稳健投资：将 20 万投入【叩富安盈组合(R2)】，这部分资金就像家庭财富“压舱石”，主要投资债券等固收资产，严控回撤，目标年化收益 4% - 6% ，可保障家庭资金稳健增长。
3. 长期增值：20 万配置【叩富稳盈组合(R3)】，以全球权益类资产为核心，遵循“三好原则”精选资产，捕捉长期增长机会，预期年化收益 12% - 18% ，帮助家庭资产实现较大幅度增值。
4. 现金流投资：每月工资结余 1 万，拿出 30%即 3000 元定投【叩富定盈组合(R3)】，通过专业“信号发车”实现精准择时，省心省力积累财富。
执行该方案一段时间后，李先生家庭资产配置合理，在保障资金安全前提下，实现了较好的增值。
若您也想为家庭定制合适理财方案，右上角添加盈米基金官方投顾微信，或者下载盈米启明星APP输入6521联系盈米基金官方投顾，专业团队会结合您家庭实际情况，制定专属理财方案，助力家庭财富稳健增长。
发布于2025-8-30 20:31 北京
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