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当日净值确实和收盘价有关联，但二者并不是完全相同的概念。基金净值的计算需要等收盘后统计所有持仓资产的价值，所以每天傍晚出的是"截止到收盘"的净值。比如说昨天的日富一日组合，就是等下午3点股市收盘后，把组合里所有的债券价格核算清楚，才得出具体净值。
三点关键区别需要特别注意：
1. 计算方式不同：股票收盘价是最后一笔成交价格，而基金净值是收盘后按持仓资产总价值除以份额算出来的。就像做蛋糕，收盘价只是最后放进去的那颗樱桃，净值是整个蛋糕的均分价。
2. 影响要素不同：股票收盘可能受尾盘突袭影响，但基金净值要看所有持仓股票的收盘价。U定投的净值就完全取决于它配置的指数成分股当天的表现。
3. 查看时间不同：股票收盘价3点准时出，而像货币三佳这类基金，通常要等到晚上8点左右才能看到准确净值，因为要等银行间市场的债券全部结算完。
从业第10年处理过很多净值核算的问题，刚帮一位客户查他定投的日富一日组合，发现最近三个月的净值增长都很稳定。现在点击我的头像加微信，可以领专属"基金净值监控工具包"（含净值提醒服务+我的估值计算模板）。要是解答了你的困惑就点个赞，咱们可以具体聊聊你持有的基金产品。
发布于2025-8-29 11:30 广州
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