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流动性风险溢价，有专业老师吗?我想要了解下

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流动性风险溢价，有专业老师吗?我想要了解下

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基金程老师

基金程老师基金

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您好！流动性风险溢价是指投资者为了补偿资产流动性不足而要求的额外收益。简单来说，就是资产越不容易变现，投资者要求的回报就越高。

例如，某只股票在市场上的交易活跃度较低，买卖价差较大，那么投资者在购买这只股票时，就会要求更高的收益率，以弥补可能面临的流动性风险。

想要深入了解流动性风险溢价？我们盈米基金叩富团队有专业的投资顾问，他们拥有丰富的实战经验和深厚的理论功底，能够为您提供专业的指导和建议。您点击屏幕右上角加我微信，我可以为您安排专属顾问，为您详细讲解流动性风险溢价的相关知识，并根据您的投资目标和风险承受能力，为您制定个性化的投资方案。

投资决策需要专业的知识和经验，我们盈米基金叩富团队将竭诚为您服务，帮助您实现资产的保值增值。右上角加我微信，开启您的财富之旅吧！

发布于2025-8-23 03:57

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资深宫经理基金

帮助8.1万好评8.7万从业7年

您好！流动性风险溢价是指投资者由于持有流动性较差的资产而要求获得的额外补偿。简单来说，就是在其他条件相同的情况下，流动性差的资产相对流动性好的资产，投资者会要求更高的预期回报率，以弥补因为资产难以快速变现而带来的风险。

举个例子，假如有两种债券，一种在市场上交易非常活跃，随时都能很容易地以接近市场价格卖出，而另一种交易清淡，很难找到买家，那么后一种债券的投资者就会要求更高的利息，这多出来的利息部分就是流动性风险溢价。

在投资中，考虑流动性风险溢价是很重要的。如果只追求高收益而忽略了资产的流动性，当遇到突发情况需要资金时，可能无法及时将资产变现，或者只能以较低的价格出售，从而遭受损失。

我们盈米基金叩富团队打造了一系列适合不同投资需求的基金组合。如果您追求稳健且流动性较好的投资，债券基金组合【日富一日】是个不错的选择，它通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益，并且在需要资金时可以相对快速地变现。要是您有一定风险承受能力，看好指数长期发展，【叩富稳盈组合】偏指数基金组合运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想追求稳定收益并拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门。

如果您想进一步了解流动性风险溢价在投资中的应用，或者想了解我们的基金组合如何帮助您平衡流动性和收益，右上角加微信，让盈米叩富团队为您详细解答，量身定制投资方案，助力您的财富稳健增长。

发布于2025-8-23 03:57 北京

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首席张老师保险

帮助8.1万好评6.5万入驻4年

对于您想了解流动性风险溢价这一需求，我建议您可以通过一些稳健且有灵活支取特性的投资或保险产品来应对可能因流动性风险带来的影响。在一些内地理财产品中，很多虽然能提及风险溢价概念，但实际在面临流动性需求时，往往支取不灵活，或者会有较大的损失。

而香港的储蓄分红险在这方面就有明显优势。它不仅有一定的预期收益，在满足一定条件下还能灵活部分支取现金价值，满足您可能的流动性需求。并且它的长期收益较为可观，能在一定程度上弥补流动性风险带来的溢价成本。

如果您对香港储蓄分红险产品感兴趣，想进一步了解其在应对流动性风险等方面的优势，欢迎在右上角添加我的微信，我会为您详细介绍并提供专业的配置方案。

发布于2025-8-23 03:58 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.7万好评2.6万从业8年

理解流动性风险溢价其实没那么复杂。简单说就是钱难变现时要给的补偿，就像古董店老板收个不好卖的青花瓷，一定得压价才肯收。最近帮客户老张做现金管理时就遇到过这种情况：他之前买的私募债年化6%看着高，急用钱时发现没人接盘，最后只能亏本抛售。后来我们用货币三佳组合+日富一日的策略，既保证了年化3%的稳健收益，又能随时支取。

流动性溢价实战应用指南：
1、变现越难收益越高：那些锁定期长的产品通常收益更高，比如三年定期理财比活期高2%。之前有位客户坚持买半年期产品，每次到期的资金刚好衔接下一期，年化收益比活期高1.8%，用日富一日还能再提0.5%。
2、流动性偏好要补偿：大家都更喜欢现金，所以投资不灵活的产品得有额外收益。比如股市大跌时，那些能快速赎回的货基反而被疯抢，这时货币三佳这类每日申赎的产品就特别吃香。
3、市场恐慌溢价飙升：去年债市调整期，很多客户发现中低等级信用债突然没人要，收益率飙到8%都少人问津。当时给客户配置的日富一日组合通过分散持仓，平稳渡过了流动性危机。

我在现金管理方向钻研8年，独创的"流动性体检工具包"能帮你快速识别资产变现能力。现在点击右上角加我微信，免费领取专业检测表+配置建议，还能根据你的资金使用计划定制"稳流动增效方案"。觉得讲解清晰记得点个赞，加我手把手教你用流动性溢价赚钱。

发布于2025-8-23 03:58 广州

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资深黄经理股票

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流动性风险溢价简单来说就是资产变现难度大时，市场会给出额外的补偿收益。比如某些冷门股票或者债券流动性差，买入后想快速卖出容易折价，这类产品就需要更高的预期收益来对冲风险。如果自己研究可能比较难把握尺度，因为涉及市场供需、资金成本、资产波动性等多个维度，找专业老师帮你梳理分析会更高效。

如果对流动性风险溢价有深入需求，可以点我头像私聊。我们团队有资深投顾专门做这类风险评估和产品筛选，能根据您的资金情况和投资习惯给出个性化方案。作为国企券商，我们还能协助优化佣金费率，搭配更适合流动性的资产组合（比如国债逆回购+优质债基），平衡风险和收益。有具体问题欢迎随时沟通，手把手教您避坑

发布于2025-8-23 03:58 深圳

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资深刘经理基金

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流动性风险溢价是指投资者为了补偿所持有资产的流动性不足而要求获得的额外回报。简单来说，就是那些不太容易快速变现的资产，投资者会希望它能比容易变现的资产多给点收益，来弥补持有它可能面临的不便和风险。

举个例子哈，像一些小公司的股票或者冷门的债券，买卖的人比较少，你要是想卖出去可能没那么容易，这时候它的流动性就差。为了吸引投资者去持有这些流动性差的资产，它们就得给出比流动性好的资产更高的预期收益，这个多出来的收益部分就是流动性风险溢价。

对于咱们普通投资者而言，了解流动性风险溢价挺重要的。在投资的时候，不能只看收益，还得考虑资产的流动性。要是你把大部分钱都投到了流动性很差的资产上，万一突然急需用钱，可能就没办法及时把资产变成现金，还可能得低价抛售，造成损失。

我就是你要找的专业投资顾问呀，我金融专业毕业后从事投资行业十几年了。如果你想进一步了解流动性风险溢价在实际投资中怎么运用，或者想知道怎么根据这个来挑选适合自己的投资产品，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。另外，你也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面也有不少专业的投资知识和工具能帮到你。

发布于2025-8-23 03:57 上海

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首席常经理股票

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流动性风险溢价（Liquidity Risk Premium，LRP）指投资者因持有流动性较差资产而要求的额外收益补偿。核心逻辑：资产变现难度越高、交易成本越大、市场深度越浅，溢价越高。

1. 定价框架
LRP ≈ 预期收益率－无风险利率－信用风险溢价－期限溢价
实务中常用买卖价差、Amihud非流动性比率、换手率等指标量化。

2. 影响因素
• 市场微观结构：做市商数量、交易制度（T+0/T+1）、涨跌停限制
• 资产特征：发行量、持有人结构（集中度高的LRP更高）
• 宏观环境：危机时期LRP可陡升300-500bp（如2020年3月美债市场）

3. 投资启示
• 固收：同评级债券中，私募债较公募债LRP高80-150bp，需匹配负债久期
• 权益：小盘股/科创板股票隐含LRP约2-4%，适合长期资金配置
• REITs：商业地产基金在加息周期LRP扩大，建议折价10%以上时分批建仓

4. 对冲工具
使用国债期货、ETF期权对冲尾部流动性冲击，成本约占组合市值的0.3-0.5%/年。

当前观察：中国信用债市场AA级3年期私募债LRP约180bp，处于近5年65%分位，建议信用资质下沉时优先选择流动性条款（如回售权）完善的个券。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-8-23 03:59 盘锦

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