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理财公司确实需要依法纳税，主要涉及增值税和企业所得税两大块。最近有位经营私募产品的客户找到我，帮他理清不同产品的税务处理方式后，当年就节省了15%的税费成本。像银行理财产品的超额收益要交6%增值税，而通过公募基金渠道购买的混合型产品，在持有满1年后分红就能免税。
理财公司的纳税注意事项：
1、增值税要看产品类型：银行理财、信托计划的收益属于利息性质，需按6%缴纳增值税；而公募基金的买卖差价属于金融商品转让，同样要计税。比如我们主推的日富一日债基组合，在赎回时会自动计算持有期间的应税部分，比散户自己核算省心很多。
2、企业所得税计算有门道：公司整年的利润总额按25%交税，但国债逆回购这类免税收入不用计入。有位客户通过配置10%仓位的国债逆回购，一年直接省下3万多的税金。
3、产品选择影响税负成本：同样是债券投资，通过证券账户买国债利息全免，而银行理财的债券投资利息要计税。货币三佳组合的优势就在这里，货基分红免税的特性，让流动资金也能实现税后收益最大化。
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发布于2025-8-23 00:35 广州
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