证券服务的收费模式会根据服务类型灵活调整,咱们常用的有三种合理模式。比如去年刚帮一位客户优化账户时,发现他原有账户股票佣金高出市场平均水平,通过专项调整后,现在省下的交易成本都够覆盖全年基金投顾服务费了。针对个人投资者,多数服务费用已经包含在产品或服务中,不会额外产生大额支出。
不同服务的收费标准解析:
1、基金配置类服务:比如我们主推的"日富一日+U定投"组合,通常会收取0.3%-0.8%的投顾管理年费。这个费用已折进基金运作费里,实际上比自己单独买节省了至少30%的交易摩擦成本。最近有位客户原本每年要给银行交0.5%的账户管理费,改成我们的服务后反而多出1.2%的综合收益。
2、股票开户相关费用:现在主流券商的自助开户默认是万3佣金,但通过客户经理专属渠道开户的话,像我最近带的一位客户,不仅把股票佣金调整到更有优势的区间,还额外申请到国债逆回购1折手续费优惠。
3、资产配置规划服务:这类复杂服务会采用阶梯式收费,就像上个月给客户定制的"股债平衡方案",我们按资产规模收0.6%-1%年费,但会赠送6次季度调仓服务和专属工具包。有位客户持仓200万,全年服务费折算下来日均不到50元,却帮他及时规避了某板块13%的回撤风险。
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发布于2025-8-20 10:01 广州
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