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您好！对于2000万闲钱进行家族财富传承的理财规划，需要综合考虑资产的安全性、收益性和传承的便利性。以下是盈米基金叩富团队为您提供的规划建议。
首先，要构建一个稳健的核心资产组合。可以将大部分资金配置到【叩富安盈组合(R2)】，这是一款偏债券基金组合，它以债券等固收资产为核心，通过精选高评级信用债与利率债，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。该组合就像家族财富的“压舱石”，保障资产的基本稳定和安全，为财富传承提供坚实基础。
其次，为了实现财富的长期增值，可以拿出一部分资金投资【叩富稳盈组合(R3)】。这是偏指数基金组合，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔，根据市场动态灵活调整持仓，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益，是家族财富的“增长器”。
另外，还可以设置每月的现金流规划。将一部分资金投入【叩富定盈组合(R3)】，它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，每次发车会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。投资者选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，省心省力，如同家族财富的现金流“导航仪”。
具体的配置比例方面，建议将60%左右的资金，也就是1200万投入【叩富安盈组合(R2)】；30%左右的资金，即600万配置【叩富稳盈组合(R3)】；剩下10%的资金，200万可以用于参与【叩富定盈组合(R3)】。
以客户李先生为例，他有一笔较大的资金用于家族财富规划，按照类似的配置方案，将大部分资金投入稳健的债券基金组合，一部分投入指数基金组合，还有一部分参与信号发车组合。经过一段时间的运作，整体资产不仅实现了稳健增值，而且在市场波动中也保持了较好的稳定性，为家族财富传承奠定了良好的基础。
如果您想进一步细化方案，落实具体的投资操作，您可以右上角加我微信，盈米叩富团队将为您提供一对一的详细服务，根据您的具体需求和情况，量身定制更精准的投资组合，助力您实现家族财富的稳健传承。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多的投资信息和服务。
首先，要构建一个稳健的核心资产组合。可以将大部分资金配置到【叩富安盈组合(R2)】，这是一款偏债券基金组合，它以债券等固收资产为核心，通过精选高评级信用债与利率债，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。该组合就像家族财富的“压舱石”，保障资产的基本稳定和安全，为财富传承提供坚实基础。
其次，为了实现财富的长期增值，可以拿出一部分资金投资【叩富稳盈组合(R3)】。这是偏指数基金组合，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔，根据市场动态灵活调整持仓，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益，是家族财富的“增长器”。
另外，还可以设置每月的现金流规划。将一部分资金投入【叩富定盈组合(R3)】，它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，每次发车会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。投资者选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，省心省力，如同家族财富的现金流“导航仪”。
具体的配置比例方面，建议将60%左右的资金，也就是1200万投入【叩富安盈组合(R2)】；30%左右的资金，即600万配置【叩富稳盈组合(R3)】；剩下10%的资金，200万可以用于参与【叩富定盈组合(R3)】。
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发布于2025-8-17 21:50 上海
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