债券的风险有多可怕?会血本无归吗?,有谁知道告知一下?
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债券的风险有多可怕?会血本无归吗?,有谁知道告知一下?

叩富问财 浏览:498 人 分享分享

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债券的风险主要看品种。利率债比如国债、政策性银行债,信用风险极低,最大的风险是利率波动带来的价格涨跌,但持有到期基本能保本。信用债要小心企业违约,比如部分民企地产债出现过爆雷,有可能亏掉大部分本金,但这种情况在高评级国企债里很少见。

如果是新手,建议优先选高等级信用债或债基分散风险。我这边可以根据你的风险承受能力,搭配不同评级的债券组合,再通过定期跟踪动态管理,最大化控制风险。需要帮忙可以随时留言,帮你量身定制方案~

发布于2025-7-30 03:24 北京

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债券整体风险远低于股票,但绝非“零风险”。血本无归概率极低,需满足两大极端条件:发行人彻底违约且回收率为0,或持有至到期前被迫在二级市场以极低价格割肉。历史数据显示,国内AAA级企业债违约率<0.1%,垃圾债违约率约5%-8%,但违约后平均回收率仍有30%-50%。

主要风险类型:
1. 信用风险:城投债需甄别地方政府财力,产业债重点看现金流覆盖倍数(EBITDA/利息支出<2倍为警戒线)。
2. 利率风险:10年期国债收益率每上行100bp,对应债券价格下跌约8%(久期7-8年为例)。
3. 流动性风险:银行柜台国债可随时变现,但私募债可能面临30%以上折价。

实操建议:
- 普通投资者优先选择国债、政策性金融债(国开债)或AAA央企债,单只持仓不超过总仓位10%。
- 通过债券基金分散风险,如中债新综合指数基金近10年年化波动率仅2.3%,最大回撤-3.1%。
- 警惕“高收益陷阱”,当某债券收益率较同期限国债溢价>300bp时,需深度排查财报(重点关注货币资金/短期债务<1的发行人)。

当前市场环境下,建议组合久期控制在3年以内,信用下沉不超过AA+级,可有效规避99%的违约风险。

以上内容来自网络,仅供参考,如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-7-30 03:26 盘锦

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