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您好，基金估值——是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。简单来说就是估算资产净值和单位净值，这个是盘中实时变动的。基金估值其实就是预测数据，根据这只基金最新一期季报或者年报里的权重股以及持股比例估算出来的，预测今晚公布的基金净值是多少，并不是实际的净值。仅能作为一个数据参考，给了基民一个方向，但是不要拿这个当做操作的依据喔。毕竟它依据的是最新一期定期报告数据，而定期报告是有一定滞后性的。比如现在是6月初，2季报还没有出来，第三方销售网站基金估值依据的是一季报的数据。而基金经理在公告之后，随时都会有调仓的动作，所以距离季报越近，估值越准，参考价值也就越高。
基金净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。这个就是每天收盘之后基金公司根据收盘价算出来的。基金净值就是真正申购赎回的价格了，一般等到股市收盘之后，基金公司会根据股票持仓来计算盈亏，然后平摊到基金份额上来计算基金净值，计算完以后还要和基金托管银行校对，所以一般在晚上6点以后才能出数据。总的来说，估值和净值就是预期和现实的区别了，估值仅能作为投资参考，千万别当成净值来用了。不过，从基金估值和基金净值对比中，我们也可以观察基金经理的动作，比如基金估值和基金净值差异较大，这就说明基金经理大概率调仓换股了
基金净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。这个就是每天收盘之后基金公司根据收盘价算出来的。基金净值就是真正申购赎回的价格了，一般等到股市收盘之后，基金公司会根据股票持仓来计算盈亏，然后平摊到基金份额上来计算基金净值，计算完以后还要和基金托管银行校对，所以一般在晚上6点以后才能出数据。总的来说，估值和净值就是预期和现实的区别了，估值仅能作为投资参考，千万别当成净值来用了。不过，从基金估值和基金净值对比中，我们也可以观察基金经理的动作，比如基金估值和基金净值差异较大，这就说明基金经理大概率调仓换股了
发布于2021-2-23 16:35 北京
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