全国网友注意了，如何找到年化 3%以上的基金，临近退休，跟投基金组合需要逐步降低股票类基金占比吗？
叩富问财
浏览：863 人
分享
+微信
资深刘经理
基金
帮助5557 入驻3年 行业top
首发回答
您好，临近退休想找年化3%以上的基金跟投组合，确实得好好规划规划。一般来讲，是需要逐步降低股票类基金占比的，毕竟退休后收入来源减少，风险承受能力也变弱了，不能让资产有太大波动。
风险承受能力变化：临近退休，身体和精力不如从前，收入也相对固定，一旦股票市场大幅下跌，股票类基金净值缩水，可能会严重影响退休生活质量。比如原本计划用基金收益补贴生活，结果因股市暴跌收益锐减甚至亏损，生活压力就会增大。
资金使用需求：退休后随时可能需要用钱，比如医疗支出、旅游等。股票类基金流动性虽不错，但赎回可能面临净值波动。降低其占比，增加债券基金、货币基金等稳健型资产，能保证资金相对稳定，随时可取用。
投资目标转变：年轻时投资可能更注重资产增值，临近退休则更看重资产保值和稳定收益。股票类基金波动大，难以保证稳定收益，而债券基金等收益相对稳定，更适合此时的投资目标。
临近退休，合理调整基金组合，降低风险很关键。我公司名列行业前列，具备雄厚师资力量，欢迎右上角关注，为您定制专属退休基金投资方案！
发布于2025-6-23 18:01
当前我在线
直接联系我
1614位专业顾问在线
跟投基金有风险吗？2026年新手如何降低跟投基金的风险？
86
896
793
525
1355
1324
理财有风险，投资需谨慎
免责声明:本站问答内容均由入驻叩富问财的作者撰写，仅供网友交流学习，并不构成买卖建议。本站核实主体信息并允许作者发表之言论并不代表本站同意其内容，亦不代表本站对该信息内容予以核实，据此操作者，风险自担。同时提醒网友提高风险意识，请勿私下汇款给作者，避免造成金钱损失。点击查看全部>
公众服务
微信服务，随时可得，扫码一键关注
叩富问财
问一问，财不偏
30秒问财/秒答
叩富网销学苑
网络获客培训
分享获客经验
叩富简投
模拟交易/有奖大赛
ai炒股机器人/炒股百宝箱
联系我们
客服热线：010-59490342
客服咨询
入驻认证咨询
券商合作用户咨询/有奖炒股大赛咨询
意见反馈不良信息举报电话：010-59490342 举报微信：524272835 网站法律顾问 叩富网2008年被上海证券交易所选为年度投资者教育训练网站 | 国家高新技术企业
ICP备案：京ICP备18019099号-3 增值电信业务经营许可证京B2-20241016 广播电视节目制作经营许可证：（京）字第18189号 经营许可证编号：京B2-20190488 京公网安备：11010802032515号
注册
1分钟入驻>
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
咨询TA
13381154379 
电话咨询
咨询
