权益类基金组合名词解释
发布时间:2025-1-2 00:27阅读:278
对于挑选权益类的基金组合,其实就和挑选权益基金一样,重在对管理人的选择。因为产品的表现大部分取决于管理人的择时能力,选证能力,资产配置能力、灵活调仓能力等等。所以,在挑选权益类基金组合的过程中,我们着重对基金组合主理人的考察。首先要考虑的第一个点就是基金组合主理人的投资理念是否和自己大体一致,如果双方投资理念差距很大,就很难有认同感,在投资的过程中会产生信任危机,遇到组合调整的时候就难以做到跟着主理人的步伐走,组合投资难以坚持,如果投资者和主理人的投资理念是相契合的,那么投资的过程也会更愉快,去研究主理人的投资体系是如何获取市场超额收益的,也能够学到更多知识。投资策略和投资风格方面也是一样的,是偏向于价值型还是成长型,是灵活调仓高换手率去追随市场,还是坚持长期持有,主理人一般具有更专业的能力,如果主理人是高换手率跟随市场的风格,对于投资者来着,追踪起来会有一定的难度。考察基金组合本身主要是基金组合的成立时间、历史收益、最大回撤等。尽量挑选成立时间比较长的基金组合,经得起时间和市场的检验的基金组合才是好的基金组合,一般尽量选成立时间在3年以上的组合。虽然说历史收益不能代表未来业绩,但是是很好的参考。然后就是最大回撤的情况,如果整个组合的波动率太高,可能要考虑是否在自己的风险承受范围内。相差太大就要谨慎选择了。
温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。
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