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您好，核心资产得选波动小、收益稳的，像纯债基金、大盘指数基、国债 ETF 就很合适，这几类搭配起来既能扛风险，又能撑住基础收益。
三类核心资产分析：
一、中长期纯债基金
推荐：鹏华产业债、招商产业债
原因：2024 年同类产品年化 4.8% 左右，主要投国债、金融债，2025 年债市预计延续稳健，波动比股票基金小 90% 以上，持有 1 年以上正收益概率超 90%。
二、沪深 300 指数基金
推荐：易方达沪深 300ETF 联接、华夏沪深 300ETF
原因：覆盖 A 股市值前 60% 的龙头企业，近 10 年年化 8.2%，虽然短期有波动，但长期能分享经济增长红利，作为核心资产可对冲单一债市风险。
三、国债 ETF
推荐：国泰上证 5 年期国债 ETF、易方达国债 ETF
原因：直接跟踪国债价格，收益 = 国债利率 + 价格波动，安全性等同于国债，2025 年 5 年期国债利率约 3.3%，加上 ETF 折溢价收益，整体年化能到 3.5%-4%，市场大跌时债市常上涨，可作组合 “减震器”。
知识点扩充：
核心资产要占总资金 70% 以上（35 万 +），这三类搭配后基础收益能到 3.5%-4%，再用卫星资产（如固收 + 基金）补 1%-2%，整体就有希望达 5%，且最大回撤能控制在 5% 以内。
要是想知道这些基金具体怎么买，或者想让 50 万组合更贴合你的风险偏好，点击右上角加我微信，我帮你筛选 2025 年下半年表现更稳的核心资产，还能教你用网格交易法提升收益，让风险和收益更匹配～
发布于2025-6-11 11:00
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