分享
注册
1分钟入驻>
关注/提问
咨询TA
13381154379 
首发回答
您好！家庭存款20万的理财规划，就像建造一座坚固的房子，要打好地基，再合理分配空间。首先，拿出5万作为应急资金，存为活期或货币基金，以备不时之需。然后，将8万投资债券基金，收益相对稳定，能为家庭资产保驾护航。剩下的7万可以配置股票基金或指数基金，长期来看，有望获得较高的收益。比如去年，客户A按照这个比例配置资产，一年下来整体收益达到了8%。如果您想知道具体的基金选择方法，点击右上角加微信，我给您发一份《基金挑选攻略》。
投资决策确实需要个性化方案。您的家庭情况、风险承受能力和投资目标都会影响理财规划。我们会通过三个步骤为您量身定制理财方案：一是了解您的家庭收支情况、负债情况和未来的大额支出计划；二是评估您的风险承受能力，确定投资组合中各类资产的比例；三是根据市场情况和您的投资目标，为您挑选合适的理财产品，并定期进行调整。过去5年，我们服务了2000+个家庭，帮助他们实现了资产的稳健增长。上个月，我们就为一位有两个孩子的家庭主妇，制定了一份“教育金储备+养老规划”的理财方案，通过合理配置基金、保险等产品，让她的家庭资产在未来20年内翻了一番。
跟您说个理财误区：很多人觉得理财就是买股票或基金，其实不然。理财是一个综合性的规划，包括现金规划、风险管理与保险规划、教育规划、养老规划等多个方面。只有做好全面的规划，才能让家庭资产在不同的人生阶段都能得到合理的配置和保障。如果您也想为家庭资产打造一个全方位的保护罩，加微信，我给您做一份详细的理财规划书，让您的每一分钱都能发挥最大的价值！
投资决策确实需要个性化方案。您的家庭情况、风险承受能力和投资目标都会影响理财规划。我们会通过三个步骤为您量身定制理财方案：一是了解您的家庭收支情况、负债情况和未来的大额支出计划；二是评估您的风险承受能力，确定投资组合中各类资产的比例；三是根据市场情况和您的投资目标，为您挑选合适的理财产品，并定期进行调整。过去5年，我们服务了2000+个家庭，帮助他们实现了资产的稳健增长。上个月，我们就为一位有两个孩子的家庭主妇，制定了一份“教育金储备+养老规划”的理财方案，通过合理配置基金、保险等产品，让她的家庭资产在未来20年内翻了一番。
跟您说个理财误区：很多人觉得理财就是买股票或基金，其实不然。理财是一个综合性的规划，包括现金规划、风险管理与保险规划、教育规划、养老规划等多个方面。只有做好全面的规划，才能让家庭资产在不同的人生阶段都能得到合理的配置和保障。如果您也想为家庭资产打造一个全方位的保护罩，加微信，我给您做一份详细的理财规划书，让您的每一分钱都能发挥最大的价值！
发布于2025-5-18 00:15 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
收藏
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
8609万+ 
电话咨询
+微信
咨询
