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您好，华商甄选回报A因基金经理卸任引发赎回潮，暴露了投资者对“人治型”基金的过度依赖风险。避免此类风险需建立“去个人化”的评估体系，从底层逻辑筛选可持续性更强的产品。以下为应对策略：
策略一：弱化个人光环，聚焦平台实力
优先选择投研团队超20人、覆盖全产业链研究的基金公司，其产品线需具备“铁打的平台+流水的经理”特征。例如，某头部公募近3年12位基金经理变动，但消费、科技赛道旗舰产品年化收益仍稳定在15%以上，得益于公司统一投研框架与行业轮动模型。投资者可通过季报查看基金是否采用“多人共管”“量化辅助”模式，降低单一经理依赖。
策略二：量化历史风险，警惕策略漂移
用“最大回撤恢复天数”替代短期排名，若基金经理任期内曾出现超20%回撤且恢复期超1年，需警惕其风控能力。同时，对比连续3年持仓与契约主题偏离度，若某消费主题基金持仓中新能源占比超30%，则可能存在风格漂移风险。
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发布于2025-4-30 12:14
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